| 中文摘要 | 第1-5页 |
| 英文摘要 | 第5-6页 |
| 目录 | 第6-8页 |
| 引言 | 第8-9页 |
| 第一章 绪论 | 第9-12页 |
| 第一节 选题背景及意义 | 第9页 |
| 一、选题背景 | 第9页 |
| 二、选题意义 | 第9页 |
| 第二节 文献综述 | 第9-12页 |
| 一、国内外学者关于商业银行柜面业务操作风险的相关研究 | 第9-11页 |
| 二、对文献的分析 | 第11-12页 |
| 第二章 商业银行柜面业务操作风险管理的现状 | 第12-14页 |
| 第三章 商业银行柜面业务操作风险的管理理论分析 | 第14-20页 |
| 第一节 商业银行操作风险概念、特点及主要特征 | 第14-15页 |
| 一、操作风险的概念和表现形式 | 第14页 |
| 二、操作风险的特点 | 第14-15页 |
| 三、操作风险的主要特征 | 第15页 |
| 第二节 柜面业务操作风险的概念及表现形式 | 第15-17页 |
| 一、柜面业务操作风险的概念 | 第15页 |
| 二、柜面业务操作风险的表现形式 | 第15-17页 |
| 第三节 商业银行柜面业务操作风险存在的客观原因 | 第17-20页 |
| 一、由于银行的金融中介本质所决定的 | 第17页 |
| 二、由于商业银行内部治理机制所决定的 | 第17-18页 |
| 三、由于柜面业务处理对"人"主观判断、业务技能、风险意识及道德操守的依赖性所决定的 | 第18页 |
| 四、由于银行柜面业务流程设计不科学造成的 | 第18-19页 |
| 五、由于银行柜面业务的授权管理机制存在缺陷造成的 | 第19页 |
| 六、由于银行柜面业务的事后监督及相关监管资源运行效率较低造成的 | 第19-20页 |
| 第四章 商业银行柜面业务操作风险管理中存在问题的对策 | 第20-32页 |
| 第一节 优化业务流程,完善业务运行机制 | 第20-23页 |
| 一、优化柜面业务流程的设计 | 第20-21页 |
| 二、建立最优化柜面业务流程的高效运行机制 | 第21-23页 |
| 三、提供客户自助操作流程,转嫁部分柜面业务操作风险 | 第23页 |
| 第二节 完善授权审批流程,加强事前审批及事中授权控制 | 第23-24页 |
| 一、建立完善的业务授权流程 | 第23-24页 |
| 二、强化事前审批与事中控制 | 第24页 |
| 三、完全取消主管人员的柜面业务操作权限 | 第24页 |
| 四、建立普通柜员与授权主管人员之间的制约机制 | 第24页 |
| 第三节 建立风险控制为导向的监督运行体系 | 第24-25页 |
| 一、风险事件的识别和收集 | 第24-25页 |
| 二、风险点的分层管理 | 第25页 |
| 三、风险控制为导向的循环控制 | 第25页 |
| 第四节 整合监管资源,建立信息互通平台,提高监管效能 | 第25-27页 |
| 一、优化资源配置,合理调配监管资源 | 第26页 |
| 二、合理安排业务检查工作,提高检查效果 | 第26页 |
| 三、建立柜面业务操作风险监管信息平台,实现信息共享 | 第26-27页 |
| 第五节 建立科学的柜面业务操作风险识别、计量与管理体系 | 第27-28页 |
| 一、建立识别与计量柜面业务操作风险的工作制度 | 第27-28页 |
| 二、设置指标体系,建立柜面业务操作风险损失数据库 | 第28页 |
| 三、积极开发和引进柜面业务操作风险测量技术 | 第28页 |
| 第六节 创新柜面业务操作风险防范手段 | 第28-29页 |
| 一、应用计算机数据管理技术,建立柜面业务操作风险预警监控系统 | 第28页 |
| 二、加强对柜面业务的防弊防案防诈骗科技手段的建设 | 第28-29页 |
| 第七节 强化柜面人员培训及激励机制,健全柜面人员管理及考评体系 | 第29-32页 |
| 一、强化培训及激励管理机制 | 第29页 |
| 二、强化任职资格管理 | 第29-30页 |
| 三、建立员工柜面业务操作与管理计分评价制度 | 第30-32页 |
| 第五章 展望 | 第32-33页 |
| 结论 | 第33-34页 |
| 参考文献 | 第34-35页 |
| 后记 | 第35页 |
