| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 引言 | 第8-11页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9页 |
| 1.3 本文主要观点及其应用价值 | 第9-11页 |
| 2 P2P行业发展概况 | 第11-28页 |
| 2.1 P2P起源 | 第11-12页 |
| 2.2 P2P在美国的演进与发展 | 第12-16页 |
| 2.2.1 Prosper简介 | 第12-14页 |
| 2.2.2 Lending Club模式 | 第14-16页 |
| 2.3 国内P2P发展历程 | 第16-22页 |
| 2.3.1全线上模式的“拍拍贷” | 第16-19页 |
| 2.3.2 债权转让模式的“宜信” | 第19-21页 |
| 2.3.3 线上与线下结合模式的“人人贷” | 第21页 |
| 2.3.4 引入小贷公司模式的“有利网” | 第21-22页 |
| 2.4 我国P2P借贷发展现状 | 第22-28页 |
| 2.4.1 中国网络借贷行业2013年成交数据 | 第22-25页 |
| 2.4.2 P2P借贷交易规模走势 | 第25-26页 |
| 2.4.3 P2P借贷机构数量预测 | 第26页 |
| 2.4.4 近年我国“人人贷”行业重大事件 | 第26-28页 |
| 3 P2P借贷模式存在问题及原因分析 | 第28-39页 |
| 3.1 P2P借贷商业模式分析 | 第28-33页 |
| 3.1.1 商业模式分析的理论基础 | 第28页 |
| 3.1.2 P2P主要商业模式及分析 | 第28-30页 |
| 3.1.3 P2P商业模式工作原理(以拍拍贷为例) | 第30-31页 |
| 3.1.4 P2P模式中主要的利益相关者 | 第31-32页 |
| 3.1.5 我国P2P模式创新 | 第32-33页 |
| 3.2 P2P现有模式的主要问题 | 第33-39页 |
| 3.2.1 P2P合法性的问题 | 第33-34页 |
| 3.2.2 P2P信用风险评估问题 | 第34-35页 |
| 3.2.3 P2P信贷风险问题 | 第35页 |
| 3.2.4 P2P平台风险问题 | 第35-36页 |
| 3.2.5 P2P产品设计问题 | 第36-37页 |
| 3.2.6 投资者教育和利益保护问题 | 第37页 |
| 3.2.7 P2P借贷网站信息安全问题 | 第37-39页 |
| 4 针对P2P模式风险的管控措施建议 | 第39-44页 |
| 4.1 加强监管并明确行业标准 | 第39-40页 |
| 4.1.1 明确P2P借贷平台的法律性质 | 第39页 |
| 4.1.2 构建立体P2P借贷监管体系 | 第39-40页 |
| 4.2 完善信用体系并规避信用风险 | 第40-41页 |
| 4.3 提高技术水平并减少小额信贷技术风险 | 第41页 |
| 4.4 加强网贷平台资金监管并防范道德风险 | 第41页 |
| 4.5 产品设计要警惕杠杆风险和违规担保风险 | 第41-42页 |
| 4.6 增强投资者风险防范意识并加大对投资者利益的保护力度 | 第42页 |
| 4.7 鼓励技术创新并加强网络安全 | 第42-44页 |
| 5 案例验证:众贷网 | 第44-48页 |
| 5.1 案例背景 | 第44页 |
| 5.2 众贷网案例剖析 | 第44-46页 |
| 5.3 众贷网商业模式分析 | 第46页 |
| 5.4 众贷网案例启示 | 第46-48页 |
| 6 结语 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 后记 | 第51页 |