| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第10-11页 |
| 1.2.2 现实意义 | 第11页 |
| 1.3 研究现状 | 第11-14页 |
| 1.3.1 国内研究现状 | 第11-14页 |
| 1.3.2 文献评述 | 第14页 |
| 1.4 研究方法与思路 | 第14-15页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第14页 |
| 1.4.2 研究思路 | 第14-15页 |
| 1.5 创新点、重点与难点 | 第15-16页 |
| 1.5.1 重点、难点 | 第15页 |
| 1.5.2 创新点 | 第15-16页 |
| 2 互联网金融理论概述 | 第16-26页 |
| 2.1 互联网金融的涵义及特点 | 第16-19页 |
| 2.1.1 互联网金融的涵义 | 第16页 |
| 2.1.2 互联网金融的特点 | 第16-19页 |
| 2.2 互联网金融的发展历程 | 第19-20页 |
| 2.2.1 国外互联网金融发展 | 第19页 |
| 2.2.2 国内互联网金融发展 | 第19-20页 |
| 2.3 互联网金融的发展模式 | 第20-21页 |
| 2.4 互联网金融的理论基础 | 第21-26页 |
| 2.4.1 长尾理论 | 第21-22页 |
| 2.4.2 大数据理论 | 第22-23页 |
| 2.4.3 产业融合理论 | 第23-26页 |
| 3 互联网金融对商业银行个人业务影响的机理分析 | 第26-32页 |
| 3.1 引发传统银行的存款分流 | 第26-27页 |
| 3.2 蚕食传统银行的个人信贷业务份额 | 第27-28页 |
| 3.3 导致传统银行支付结算功能边缘化 | 第28-30页 |
| 3.4 挤占传统银行投资理财发展空间 | 第30-32页 |
| 4 互联网金融对交通银行个人业务的影响的案例分析 | 第32-52页 |
| 4.1 互联网金融对交通银行存贷款规模影响分析 | 第32-42页 |
| 4.1.1 模型概述与分析 | 第32-33页 |
| 4.1.2 模型数据的选取与检验 | 第33-39页 |
| 4.1.3 SVAR模型分析 | 第39-42页 |
| 4.2 互联网金融对交通银行个人支付业务收入的影响 | 第42-46页 |
| 4.3 互联网金融对交通银行个人理财业务的影响 | 第46-52页 |
| 4.3.1 互联网金融个人理财的特点 | 第47-49页 |
| 4.3.2 交通银行个人理财业务受到的影响 | 第49-52页 |
| 5 结论与对策 | 第52-58页 |
| 5.1 本文结论 | 第52页 |
| 5.2 交通银行应采取的对策 | 第52-58页 |
| 5.2.1 借助“互联网+”契机加快优化转型 | 第52-54页 |
| 5.2.2 优化客户服务理念 | 第54-55页 |
| 5.2.3 制定大数据经营战略 | 第55页 |
| 5.2.4 减少银行运营成本 | 第55-58页 |
| 参考文献 | 第58-60页 |
| 致谢 | 第60页 |