| 摘要 | 第2-3页 |
| abstract | 第3-4页 |
| 第一章 绪论 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.2 研究目的及意义 | 第8-9页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第8页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第9-13页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第9页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第9-12页 |
| 1.3.3 研究评述 | 第12-13页 |
| 1.4 研究内容及方法 | 第13-15页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第13页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.4.3 技术路线 | 第14-15页 |
| 第二章 相关概念及理论基础 | 第15-19页 |
| 2.1 相关概念 | 第15页 |
| 2.1.1 信贷风险管理的概念 | 第15页 |
| 2.1.2 内部控制的概念 | 第15页 |
| 2.2 信贷风险内部控制体系的理论分析 | 第15-19页 |
| 2.2.1 信贷风险内部控制体系的构成 | 第15-17页 |
| 2.2.2 内部控制工作制度提升银行信贷质量影响分析 | 第17-19页 |
| 第三章 A银行QZ项目信贷风险内部控制现状 | 第19-32页 |
| 3.1 QZ公司概括 | 第19-20页 |
| 3.1.1 QZ公司简介 | 第19页 |
| 3.1.2 组织机构 | 第19页 |
| 3.1.3 员工情况简介 | 第19-20页 |
| 3.2 QZ公司项目信用等级评价 | 第20-30页 |
| 3.2.1 公司财务状况 | 第20-26页 |
| 3.2.2 公司财务风险指标评估 | 第26-29页 |
| 3.2.3 企业信用等级评定 | 第29-30页 |
| 3.3 贷款发放及风险防控 | 第30页 |
| 3.4 贷后管理及风险防控 | 第30-31页 |
| 3.5 档案管理及风险防控 | 第31-32页 |
| 第四章 A银行QZ项目信贷风险内部控制评估分析 | 第32-49页 |
| 4.1 A银行QZ项目信贷风险内部控制调查问卷 | 第32-33页 |
| 4.1.1 调查对象的选择与发放 | 第32页 |
| 4.1.2 调研内容 | 第32-33页 |
| 4.2 A银行QZ项目信贷风险内部控制评估指标体系的构建 | 第33-37页 |
| 4.2.1 确定风险识别工作内容 | 第33-34页 |
| 4.2.2 确定风险识别专家组 | 第34-37页 |
| 4.2.3 风险识别结果确认 | 第37页 |
| 4.3 风险评估 | 第37-44页 |
| 4.3.1 建立评估矩阵 | 第37-38页 |
| 4.3.2 “第二级指标风险”综合评估 | 第38-39页 |
| 4.3.3 第一层指标风险全面评估 | 第39-41页 |
| 4.3.4 项目风险综合评估 | 第41-44页 |
| 4.4 A银行QZ项目信贷风险内部控制评估结果 | 第44-49页 |
| 4.4.1 内部控制环境相对薄弱 | 第44-45页 |
| 4.4.2 信贷风险识别控制不严 | 第45-46页 |
| 4.4.3 信贷风险内部控制活动有待加强 | 第46-47页 |
| 4.4.4 信息系统相对滞后 | 第47-49页 |
| 第五章 A银行QZ项目信贷风险内部控制体系完善措施及对策 | 第49-58页 |
| 5.1 建设良好内部控制环境 | 第49-51页 |
| 5.2 完善项目内部控制结构 | 第51-53页 |
| 5.3 强化信贷内部控制活动管理 | 第53-56页 |
| 5.4 完善贷款管理信息系统 | 第56-58页 |
| 第六章 结论与展望 | 第58-59页 |
| 6.1 结论 | 第58页 |
| 6.2 研究展望 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-61页 |
| 致谢 | 第61-62页 |
