| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 引言 | 第9-12页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 研究内容和研究方法 | 第10页 |
| 1.3 文献综述 | 第10-12页 |
| 第二章 互联网金融概述 | 第12-18页 |
| 2.1 互联网金融的定义与范围 | 第12页 |
| 2.2 互联网金融的主要特点 | 第12-13页 |
| 2.3 互联网金融与传统金融的主要区别 | 第13-14页 |
| 2.4 国外互联网金融的发展情况 | 第14-15页 |
| 2.5 国内互联网金融的发展情况 | 第15-16页 |
| 2.5.1 互联网金融的发展机遇 | 第15页 |
| 2.5.2 互联网金融的发展状况 | 第15-16页 |
| 2.5.3 互联网金融的风险和监管政策 | 第16页 |
| 2.6 国内互联网金融业务的发展趋势 | 第16-18页 |
| 第三章 B银行互联网金融业务发展现状、存在的问题及原因分析 | 第18-25页 |
| 3.1 B银行传统电子银行业务情况 | 第18-20页 |
| 3.1.1 B银行概况 | 第18-19页 |
| 3.1.2 传统电子银行业务发展迅速 | 第19-20页 |
| 3.2 B银行发展互联网金融业务的优势 | 第20-21页 |
| 3.2.1 区域性优势强 | 第20页 |
| 3.2.2 具有银行牌照且品牌价值高 | 第20页 |
| 3.2.3 具有专业的风控能力 | 第20-21页 |
| 3.3 B银行互联网金融业务发展存在的问题及原因分析 | 第21-25页 |
| 3.3.1 互联网金融发展起点低 | 第21-22页 |
| 3.3.2 互联网金融的发展需要机制上的支持 | 第22页 |
| 3.3.3 产品创新能力不够 | 第22-23页 |
| 3.3.4 传统风险管理体系不能适应互联网金融业务的发展 | 第23-24页 |
| 3.3.5 欠缺互联网金融资金闭环 | 第24-25页 |
| 第四章 同业成功经验对B银行的借鉴 | 第25-34页 |
| 4.1 同业互联网金融业务的主要布局 | 第25-28页 |
| 4.1.1 民生银行的直销银行业务 | 第25-26页 |
| 4.1.2 招商银行的投融资平台业务 | 第26-27页 |
| 4.1.3 杭州银行的电子商务金融业务 | 第27-28页 |
| 4.2 同业互联网金融产品分析 | 第28-32页 |
| 4.2.1 民生银行的金融网销产品 | 第28-31页 |
| 4.2.2 招商银行的信息中介产品 | 第31页 |
| 4.2.3 杭州银行的电子商务信贷产品 | 第31-32页 |
| 4.3 同业互联网金融业务经验对B银行的启示 | 第32-34页 |
| 4.3.1 需要完善的互联网金融部门建设 | 第32页 |
| 4.3.2 坚持持续性的产品创新 | 第32页 |
| 4.3.3 具备健壮的互联网金融风险管理体系 | 第32-33页 |
| 4.3.4 拥有较为成熟的互联网金融资金闭环和平台 | 第33-34页 |
| 第五章 B银行互联网金融业务发展的建议 | 第34-47页 |
| 5.1 重视互联网金融业务发展中的机遇与挑战 | 第34-35页 |
| 5.1.1 重视互联网金融业务发展 | 第34页 |
| 5.1.2 B银行互联网金融业务发展的机遇和挑战 | 第34-35页 |
| 5.2 加强互联网金融事业部建设 | 第35-36页 |
| 5.2.1 设立独立的互联网金融事业部 | 第35-36页 |
| 5.2.2 加强互联网金融事业部的专业性 | 第36页 |
| 5.3 加大互联网金融产品创新力度 | 第36-42页 |
| 5.3.1 设计金融网销产品 | 第36-40页 |
| 5.3.2 设计电子商务信贷产品 | 第40-42页 |
| 5.3.3 设计创新管理机制来确保加大创新力度 | 第42页 |
| 5.4 建立完备的B银行互联网金融内部风险管理体系 | 第42-43页 |
| 5.4.1 构建个人信用体系 | 第42页 |
| 5.4.2 识别互联网欺诈行为 | 第42页 |
| 5.4.3 加强互联网金融风险控制 | 第42-43页 |
| 5.5 完善B银行的互联网金融的资金闭环和内部平台建设 | 第43-47页 |
| 5.5.1 设计互联网金融资金闭环 | 第43-46页 |
| 5.5.2 完善互联网金融平台建设 | 第46-47页 |
| 结束语 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50页 |
