| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第12-21页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-18页 |
| 1.2.1 提前还款的影响因素 | 第13-16页 |
| 1.2.2 提前还款模型 | 第16-18页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第18-20页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第18-19页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第19-20页 |
| 1.4 本文创新点 | 第20-21页 |
| 第2章 住房抵押贷款提前还款的理论分析 | 第21-32页 |
| 2.1 住房抵押贷款概述 | 第21-23页 |
| 2.1.1 住房抵押贷款的基本概念 | 第21页 |
| 2.1.2 我国住房抵押贷款的发展历程 | 第21-22页 |
| 2.1.3 住房抵押贷款的分类 | 第22-23页 |
| 2.2 住房抵押贷款提前还款 | 第23-32页 |
| 2.2.1 提前还款分类 | 第23-24页 |
| 2.2.2 提前还款的度量方法 | 第24-26页 |
| 2.2.3 提前还款影响因素分析 | 第26-29页 |
| 2.2.4 提前还款模型 | 第29-32页 |
| 第3章 基于数据的单因素分析 | 第32-42页 |
| 3.1 数据来源 | 第32-34页 |
| 3.1.1 资产池数据 | 第32-34页 |
| 3.1.2 影响因素指标数据 | 第34页 |
| 3.2 单因素分析 | 第34-41页 |
| 3.2.1 账龄因素 | 第34-38页 |
| 3.2.2 经济环境因素 | 第38-40页 |
| 3.2.3 房价因素 | 第40页 |
| 3.2.4. 外生变量因素 | 第40-41页 |
| 3.3 本章小结 | 第41-42页 |
| 第4章 住房抵押贷款组合提前还款率的实证分析 | 第42-63页 |
| 4.1 变量选择 | 第42-45页 |
| 4.1.1 提前还款衡量指标选择 | 第42页 |
| 4.1.2 提前还款影响因素的变量选择 | 第42-45页 |
| 4.2 逐步回归法实证分析 | 第45-54页 |
| 4.2.1 变量序列的平稳性检验 | 第45页 |
| 4.2.2 逐步回归分析过程 | 第45-53页 |
| 4.2.3 模型检验 | 第53-54页 |
| 4.3 模型验证 | 第54-56页 |
| 4.3.1 数据特征 | 第54-56页 |
| 4.3.2 回归验证分析 | 第56页 |
| 4.4 中国提前还款经验模型 | 第56-58页 |
| 4.5 中美提前还款比较 | 第58-63页 |
| 4.5.1 中美两国提前还款率经验特征的比较 | 第58-59页 |
| 4.5.2 中国经验模型与美国PSA模型的比较 | 第59-60页 |
| 4.5.3 中美住房抵押贷款组合提前还款率影响因素比较 | 第60-63页 |
| 结论 | 第63-65页 |
| 参考文献 | 第65-68页 |
| 附录A 攻读学位期间所发表的学术论文目录 | 第68-69页 |
| 致谢 | 第69页 |