| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景与研究意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9-11页 |
| 1.2.1 关于互联网金融信用体系的建设研究 | 第9-10页 |
| 1.2.2 关于网络征信和大数据征信的研究 | 第10-11页 |
| 1.3 研究内容和研究方法 | 第11-12页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第11-12页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第12页 |
| 1.4 创新点 | 第12-13页 |
| 第2章 芝麻信用的基本情况 | 第13-17页 |
| 2.1 互联网金融征信的发展现状 | 第13页 |
| 2.1.1 互联网征信平台逐渐成形 | 第13页 |
| 2.1.2 互联网征信机构开始出现 | 第13页 |
| 2.2 芝麻信用的介绍 | 第13-15页 |
| 2.3 芝麻信用的特点 | 第15页 |
| 2.3.1 个人信用信息覆盖群体独具特色 | 第15页 |
| 2.3.2 个人信用信息采集成本低 | 第15页 |
| 2.3.3 个人信用评分应用前景广阔 | 第15页 |
| 2.4 芝麻信用与传统征信的比较 | 第15-17页 |
| 第3章 芝麻信用的运作模式分析 | 第17-25页 |
| 3.1 建立互联网数据信息库 | 第18-21页 |
| 3.1.1 芝麻信用数据的来源 | 第18-20页 |
| 3.1.2 芝麻信用搜集数据的类型 | 第20-21页 |
| 3.2 芝麻信用评价体系 | 第21-22页 |
| 3.3 通过线上线下合作方式推广芝麻信用评分应用 | 第22-25页 |
| 第4章 芝麻信用运作模式存在的问题 | 第25-28页 |
| 4.1 线上个人信息安全和隐私保护存在较大风险 | 第25页 |
| 4.2 信息收集维度不全面难以体现用户真实的信用状态 | 第25-26页 |
| 4.3 客户异议处置和解决难度较大 | 第26页 |
| 4.4 刷信用行为和互联网低门槛提高信用违约风险 | 第26页 |
| 4.5 芝麻信用和金融机构的合作有局限 | 第26-28页 |
| 第5章 完善芝麻信用运作模式的建议 | 第28-31页 |
| 5.1 增对互联网征信中的信息用户利益和隐私的保障 | 第28页 |
| 5.2 推进互联网征信体系纳入央行征信体系 | 第28页 |
| 5.3 健全对网络征信企业的监管体系 | 第28-29页 |
| 5.4 增强失信惩戒力度，净化互联网金融环境 | 第29页 |
| 5.5 建立数据交易市场 | 第29-31页 |
| 第6章 芝麻信用对互联网金融征信发展的借鉴意义 | 第31-33页 |
| 6.1 建立健全网络金融征信有关的法律法规 | 第31页 |
| 6.1.1 提高互联网金融征信有关的立法层级 | 第31页 |
| 6.1.2 进一步健全网络隐私方面的法律准则 | 第31页 |
| 6.1.3 完善网络金融方面的征信监管体系发展 | 第31页 |
| 6.2 建立互联网金融信用信息分层共享机制 | 第31-32页 |
| 6.2.1 建立网络金融征信标准化制度 | 第31-32页 |
| 6.2.2 明确互联网金融领域的信息共享准则 | 第32页 |
| 6.2.3 保护网络用户的各项权益 | 第32页 |
| 6.3 建立个人网络行为数据的统一身份识别 | 第32-33页 |
| 参考文献 | 第33-35页 |
| 致谢 | 第35页 |