| 摘要 | 第10-11页 |
| Abstract | 第11页 |
| 第一章 绪论 | 第12-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第12页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第12-15页 |
| 1.3 主要研究内容 | 第15-16页 |
| 1.4 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.5 预计目标 | 第17-18页 |
| 第二章 商业银行信贷风险内部控制理论 | 第18-24页 |
| 2.1 内部控制的基本理论 | 第18页 |
| 2.2 内部控制的相关概念 | 第18-20页 |
| 2.3 农村商业银行信贷业务概况 | 第20-21页 |
| 2.3.1 农村商业银行信贷业务的主要内容 | 第20页 |
| 2.3.2 农村商业银行信贷业务的主要分类 | 第20-21页 |
| 2.4 农村商业银行信贷风险内部控制制度简介 | 第21-24页 |
| 2.4.1 农村商业银行信贷风险内部控制制度的原则 | 第21-22页 |
| 2.4.2 农村商业银行信贷风险内部控制制度的主要内容 | 第22-24页 |
| 第三章 DH农村信用合作社信贷风险内部控制现状 | 第24-31页 |
| 3.1 DH农村信用合作社基本情况 | 第24-25页 |
| 3.1.1 DH农村信用合作社概述 | 第24页 |
| 3.1.2 DH农村信用合作社的组织结构 | 第24-25页 |
| 3.2 DH农村信用合作社信贷业务概况 | 第25-27页 |
| 3.3 DH农村信用社信贷风险内部控制制度流程 | 第27-31页 |
| 第四章 DH农村信用合作社信贷风险内部控制问题和案例分析 | 第31-37页 |
| 4.1 DH农信社信贷风险内部控制问题分析 | 第31-34页 |
| 4.1.1 内部控制的内部环境建设不完善 | 第31-32页 |
| 4.1.2 风险评估环节不科学 | 第32-33页 |
| 4.1.3 控制活动环节欠缺规范性 | 第33页 |
| 4.1.4 贷后监控机制落实不到位 | 第33-34页 |
| 4.2 DH农村信用合作社不良贷款案例分析 | 第34-37页 |
| 4.2.1 案例A | 第34-35页 |
| 4.2.2 案例B | 第35-36页 |
| 4.2.3 案例C | 第36-37页 |
| 第五章 完善DH农村信用社信贷风险内部控制制度的建议 | 第37-46页 |
| 5.1 加强内部控制内部环境建设 | 第39-41页 |
| 5.1.1 引进高素质、专业性人才 | 第39页 |
| 5.1.2 加强对信贷人员的培训考核 | 第39-41页 |
| 5.2 健全内部控制职能部门机构设置 | 第41-42页 |
| 5.2.1 建立健全理事会管理制度 | 第41页 |
| 5.2.2 坚持审贷分离的贷款制度 | 第41-42页 |
| 5.2.3 完善监事会监督制约机制 | 第42页 |
| 5.3 建立科学高效的信贷风险内控预警系统 | 第42-44页 |
| 5.3.1 科学设立信贷风险指标体系 | 第42-44页 |
| 5.3.2 扩大风险管理范畴 | 第44页 |
| 5.4 完善贷后管理制度 | 第44-45页 |
| 5.4.1 精细贷后管理制度 | 第44页 |
| 5.4.2 跟踪监督贷款资金动向 | 第44-45页 |
| 5.5 建立信贷业务责任追究和激励的结合机制 | 第45-46页 |
| 第六章 结论与展望 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49页 |
