| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 1 绪论 | 第10-14页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 研究思路和研究框架 | 第12页 |
| 1.3 研究方法与研究内容 | 第12-13页 |
| 1.4 创新与贡献 | 第13-14页 |
| 2 国内外研究现状 | 第14-20页 |
| 2.1 国外研究现状 | 第14-17页 |
| 2.2 国内研究现状 | 第17-19页 |
| 2.3 文献述评 | 第19-20页 |
| 3 地方商业银行信贷风险内控评价的理论分析 | 第20-23页 |
| 3.1 地方商业银行的经营特征 | 第20-21页 |
| 3.2 地方商业银行的信贷风险 | 第21-22页 |
| 3.3 信贷风险的内部控制制度 | 第22-23页 |
| 4 信贷风险内控评价的指标与评价方法 | 第23-49页 |
| 4.1 国内外主要内控评价体系 | 第23-29页 |
| 4.1.1 国内的银行内控评价体系 | 第23-25页 |
| 4.1.2 国外的银行内控评价体系 | 第25-29页 |
| 4.2 地方商业银行内控风险评价的现状分析 | 第29-31页 |
| 4.2.1 地方商业银行内部控制制度建设现状 | 第29-30页 |
| 4.2.2 地方商业银行信贷风险内部控制评价体系的不足之处 | 第30-31页 |
| 4.3 信贷风险内控评价指标设计 | 第31-45页 |
| 4.3.1 评价指标的选取 | 第32-33页 |
| 4.3.2 分类指标的具体内容 | 第33-37页 |
| 4.3.3 指标验证 | 第37-45页 |
| 4.4 评价模型 | 第45-49页 |
| 4.4.1 层次分析法 | 第45-47页 |
| 4.4.2 模糊综合评价 | 第47-49页 |
| 5 无锡农商行信贷风险内控评价的实例分析 | 第49-57页 |
| 5.1 无锡农商行概况 | 第49-50页 |
| 5.2 调查样本的确定 | 第50-51页 |
| 5.2.1 调查样本 | 第50页 |
| 5.2.2 样本总量和结构 | 第50-51页 |
| 5.3 权重集的确定 | 第51-54页 |
| 5.3.1 建立层次结构 | 第51页 |
| 5.3.2 构造判断矩阵并赋值 | 第51页 |
| 5.3.3 构建矩阵、判定相对权重并进行一致性检验 | 第51-54页 |
| 5.3.4 计算组合权重并得出结论 | 第54页 |
| 5.4 模糊综合评价 | 第54-57页 |
| 6 完善地方商业银行信贷风险内部控制评价的建议 | 第57-62页 |
| 6.1 加强地方商业银行内部控制的环境建设 | 第57-58页 |
| 6.2 构建合理的信贷风险内控评价指标体系 | 第58-59页 |
| 6.3 实施合理的评价方法和内控评价程序 | 第59-60页 |
| 6.4 建立日常内控评价机制 | 第60-61页 |
| 6.5 强化内部控制评价的约束作用 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-64页 |
| 致谢 | 第64页 |