| 摘要 | 第7-8页 |
| abstract | 第8-9页 |
| 1 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究的目的与意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究的目的 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第12-14页 |
| 1.2.3 文献评述 | 第14页 |
| 1.3 研究内容及方法 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 2 商业银行风险控制基本理论 | 第16-26页 |
| 2.1 商业银行操作风险的含义及种类 | 第16-18页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的含义 | 第16-17页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险的种类 | 第17-18页 |
| 2.2 商业银行操作风险的主要特征 | 第18-19页 |
| 2.3 导致商业银行操作风险的因素 | 第19-21页 |
| 2.3.1 未建立完善的操作风险管理体系 | 第19-20页 |
| 2.3.2 操作风险的管理手法单一 | 第20-21页 |
| 2.3.3 外部环境不完善 | 第21页 |
| 2.4 商业银行操作风险的基本理论 | 第21-26页 |
| 2.4.1 委托代理理论 | 第21-23页 |
| 2.4.2 行为金融学理论 | 第23-24页 |
| 2.4.3 内部控制理论 | 第24-26页 |
| 3 南昌农商银行操作风险以及风险防范分析 | 第26-30页 |
| 3.1 南昌农商银行发展现状概述 | 第26-27页 |
| 3.2 南昌农商银行操作风险防范现状 | 第27-30页 |
| 3.2.1 建立了比较完善的内部管理制度 | 第27页 |
| 3.2.2 成立了专门的操作风险管理部门 | 第27-28页 |
| 3.2.3 加强稽核管理体制建设、强化内部审计职能 | 第28页 |
| 3.2.4 引入了信息技术风险管理、加强了科技信息系统风险防范 | 第28-30页 |
| 4 南昌农商银行内部风控的做法以及存在的问题 | 第30-35页 |
| 4.1 南昌农商银行发生的典型操作风险案情简介 | 第30-31页 |
| 4.1.1 案情简介 | 第30页 |
| 4.1.2 案件发生的原因探究 | 第30-31页 |
| 4.2 南昌农商银行操作风险防范面临的主要问题 | 第31-34页 |
| 4.2.1 公司治理中存在的问题 | 第31-32页 |
| 4.2.2 内部控制中存在的问题 | 第32页 |
| 4.2.3 信贷业务中存在的问题 | 第32-33页 |
| 4.2.4 存款及柜面业务中存在的问题 | 第33-34页 |
| 4.3 风险控制先进经验介绍 | 第34-35页 |
| 5 国外同行的风险防范借鉴 | 第35-37页 |
| 5.1 国外商业银行操作风险管理 | 第35-36页 |
| 5.1.1 美国商业银行的操作风险管理 | 第35页 |
| 5.1.2 英国商业银行的操作风险管理 | 第35页 |
| 5.1.3 德国商业银行的操作风险管理 | 第35-36页 |
| 5.2 国外商业银行的操作风险管理借鉴 | 第36-37页 |
| 6 提高南昌农商银行操作风险防范的建议 | 第37-40页 |
| 6.1 建立和完善系统缜密,操作性强的制度规范机制 | 第37页 |
| 6.2 建立以“诚信审慎”为核心的风险控制文化 | 第37-38页 |
| 6.3 完善银行治理结构,建立良好的内控体系 | 第38页 |
| 6.4 加强制度实施的监管,把风险检查作为常态化工作 | 第38-40页 |
| 7 结论 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-44页 |
| 致谢 | 第44页 |
