| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第12-14页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第14-15页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第15-17页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16-17页 |
| 第二章 小微企业贷款风险管理相关理论 | 第17-28页 |
| 2.1 小微企业的界定及特征 | 第17-19页 |
| 2.1.1 小微企业的界定 | 第17-18页 |
| 2.1.2 小微企业特点 | 第18-19页 |
| 2.2 小微企业贷款的现状及特征 | 第19-21页 |
| 2.2.1 小微企业贷款现状 | 第19-20页 |
| 2.2.2 小微贷款特征 | 第20-21页 |
| 2.3 小微企业贷款风险管理的相关理论 | 第21-24页 |
| 2.3.1 信息不对称理论(Asymmetric Information theory) | 第21-22页 |
| 2.3.2 信贷配给理论(Credit Rationing) | 第22-23页 |
| 2.3.3 企业生命周期理论(Life-cycle Approach) | 第23-24页 |
| 2.4 小微企业贷款风险管理理论 | 第24-28页 |
| 2.4.1 小微企业贷款风险的内涵 | 第24-25页 |
| 2.4.2 小微企业贷款风险管理的目标 | 第25页 |
| 2.4.3 小微企业贷款风险管理的内容 | 第25-28页 |
| 第三章 民生银行小微企业贷款风险管理现状 | 第28-36页 |
| 3.1 民生银行总体概况 | 第28-30页 |
| 3.1.1 民生银行基本情况 | 第28页 |
| 3.1.2 小微企业客户分布特点 | 第28-30页 |
| 3.2 民生银行小微企业贷款主要形式：商贷通 | 第30-33页 |
| 3.2.1 商贷通业务发展情况 | 第30-32页 |
| 3.2.2 商贷通业务主要特点 | 第32-33页 |
| 3.3 民生银行小微企业贷款风险管理过程 | 第33-36页 |
| 第四章 民生银行小微贷款风险管理问题及原因分析 | 第36-46页 |
| 4.1 针对粗放型发展模式的约束机制缺位增加流动性风险 | 第36-39页 |
| 4.2 小微企业贷款准入门槛设计不合理增加道德风险 | 第39-40页 |
| 4.3 信用评级机制缺乏小微特色增加信用风险 | 第40-42页 |
| 4.4 贷款定价机制缺乏弹性增加市场风险 | 第42-43页 |
| 4.5 重贷轻管增加操作风险 | 第43-46页 |
| 第五章 民生银行小微企业贷款风险管理对策研究 | 第46-52页 |
| 5.1 健全小微贷款风险管理机制,增强风险管理意识 | 第46-48页 |
| 5.2 合理规定小微贷款门槛实行合理的信用评级制度 | 第48-49页 |
| 5.3 实行合理的定价机制 | 第49-50页 |
| 5.4 建立科学有效的小微贷款风险预警机制,加强贷后管理工作 | 第50-52页 |
| 结论 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 附录A(攻读学位期间发表论文目录) | 第58页 |
