| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 第1章 绪论 | 第9-11页 |
| ·选题的目的和意义 | 第9-10页 |
| ·研究的方法和技术路线 | 第10-11页 |
| 第2章 银行卡收单业务风险基本理论 | 第11-19页 |
| ·银行卡收单业务介绍 | 第11-12页 |
| ·银行卡收单业务风险的定义及成因 | 第12-14页 |
| ·银行卡收单业务风险的定义 | 第12-13页 |
| ·银行卡收单业务风险的成因 | 第13-14页 |
| ·银行卡收单业务风险的表现形式 | 第14-16页 |
| ·银行卡收单业务风险的内部形式 | 第14页 |
| ·银行卡收单业务风险的外部形式 | 第14-16页 |
| ·银行卡收单业务风险的管理目标及方法 | 第16-19页 |
| ·银行卡收单业务的风险管理目标 | 第16页 |
| ·银行卡收单业务风险管理方法 | 第16-19页 |
| 第3章 TLZF江西分公司银行卡收单业务风险概述 | 第19-27页 |
| ·TLZF江西分公司介绍 | 第19-20页 |
| ·TLZF江西分公司银行卡收单业务风险管理现状 | 第20页 |
| ·TLZF江西分公司银行卡收单业务可能存在的风险及成因 | 第20-24页 |
| ·信用卡套现风险及成因 | 第20-22页 |
| ·伪卡欺诈风险及成因 | 第22-23页 |
| ·因核对签名产生的退单风险 | 第23页 |
| ·员工操作及道德风险 | 第23-24页 |
| ·TLZF江西分公司银行卡收单业务风险防范存在的主要问题 | 第24-27页 |
| ·员工风险意识欠缺，风险监督管理不力 | 第25页 |
| ·各部门岗位员工风险控制未形成双岗监督 | 第25页 |
| ·日常维护工作风险管理简单粗犷，风险事件处理能力不强 | 第25-27页 |
| 第4章 TLZF江西分公司银行卡收单业务风险管理措施 | 第27-33页 |
| ·收单商户拓展风险管理对策 | 第27-28页 |
| ·收单商户准入审核(市场部) | 第27页 |
| ·收单商户证照原件审核 | 第27-28页 |
| ·收单商户照片审核 | 第28页 |
| ·收单商户审核风险管理 | 第28页 |
| ·收单商户证照二级审核(技术业务部) | 第28页 |
| ·收单商户照片审核 | 第28页 |
| ·收单商户维护风险管理(客户服务部) | 第28-31页 |
| ·收单商户装机、换机审核 | 第28-30页 |
| ·收单商户日常维护巡检 | 第30页 |
| ·调单风险管理 | 第30-31页 |
| ·其他风险管理措施 | 第31-33页 |
| ·移机预警风险管理 | 第31页 |
| ·疑似套现商户风险管理措施 | 第31-33页 |
| 第5章 TLZF江西分公司银行卡收单业务风险管理对策 | 第33-41页 |
| ·加强培训和企业文化建设提高员工风险管理意识 | 第33-35页 |
| ·加强企业文化建设，提高员工风险责任感 | 第33页 |
| ·加强风险案例培训，提高员工风险防范意识 | 第33-34页 |
| ·加强风险处理培训，培育员工处理风险事件的能力 | 第34页 |
| ·加强综合能力培训，打造高素质员工队伍 | 第34-35页 |
| ·加强和完善银行卡收单业务管理 | 第35-36页 |
| ·严格商户的准入机制 | 第35-36页 |
| ·优化岗位员工的风险相互监督制度 | 第36页 |
| ·建立主动的撤机机制 | 第36页 |
| ·构建收单商户日常维护风险预警体系 | 第36-37页 |
| ·建立日常检查、监督制度 | 第36-37页 |
| ·从技防和物防入手，在组织上、机制上防范银行卡收单风险 | 第37页 |
| ·加强同行业的交流与合作 | 第37页 |
| ·推动银行卡收单业务风险管理的法律依据的尽快出台 | 第37-41页 |
| ·现行收单业务法律规范 | 第38页 |
| ·现行收单业务法律机制的缺陷 | 第38-39页 |
| ·搭建收单业务法律机制的建议 | 第39-41页 |
| 第6章 结论与展望 | 第41-43页 |
| ·结论 | 第41页 |
| ·进一步工作的方向 | 第41-43页 |
| 致谢 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-45页 |
