| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 导论 | 第9-17页 |
| 1.1 选题背景及选题意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第10页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.2.3 国内外研究评述 | 第12-13页 |
| 1.3 论文相关研究理论 | 第13-14页 |
| 1.3.1 相关概念界定 | 第13页 |
| 1.3.2 相关基础理论 | 第13-14页 |
| 1.4 研究目标、内容及结构安排 | 第14-15页 |
| 1.4.1 研究目标 | 第14页 |
| 1.4.2 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.4.3 结构安排 | 第15页 |
| 1.5 本文创新和不足 | 第15-17页 |
| 1.5.1 本文的创新点 | 第15-16页 |
| 1.5.2 本文的不足之处 | 第16-17页 |
| 第2章 我国普惠金融发展现状及问题 | 第17-23页 |
| 2.1 普惠金融发展现状 | 第17-19页 |
| 2.1.1 制度体系不断完善 | 第17页 |
| 2.1.2 金融产品和服务不断丰富 | 第17-18页 |
| 2.1.3 参与主体日趋多元化 | 第18-19页 |
| 2.2 我国普惠金融发展主要问题 | 第19-21页 |
| 2.2.1 金融基础设施不完善 | 第19页 |
| 2.2.2 潜在风险不断提高 | 第19-20页 |
| 2.2.3 需求与供给不平衡 | 第20页 |
| 2.2.4 资金配置不对称 | 第20页 |
| 2.2.5 服务门槛较高 | 第20-21页 |
| 2.3 普惠金融发展问题成因 | 第21-23页 |
| 2.3.1 普惠金融的普惠性和金融的商业性矛盾 | 第21页 |
| 2.3.2 信息不对称 | 第21页 |
| 2.3.3 成本收益不对称 | 第21-23页 |
| 第3章 互联网金融对金融普惠性的影响 | 第23-32页 |
| 3.1 我国互联网金融主要形式 | 第23-26页 |
| 3.1.1 网络借贷 | 第23-24页 |
| 3.1.2 金融业务在线化 | 第24-26页 |
| 3.1.3 信息搜索平台 | 第26页 |
| 3.2 互联网金融特性 | 第26-28页 |
| 3.2.1 服务高效、便捷和即时性 | 第26-27页 |
| 3.2.2 倒逼性 | 第27-28页 |
| 3.2.3 双重虚拟性 | 第28页 |
| 3.3 互联网金融对普惠金融促进作用 | 第28-30页 |
| 3.3.1 互联网金融降低信息不对称程度 | 第28页 |
| 3.3.2 互联网金融扩大金融服务范围 | 第28-29页 |
| 3.3.3 互联网金融降低了交易成本 | 第29页 |
| 3.3.4 互联网金融降低了金融服务门槛 | 第29页 |
| 3.3.5 互联网金融促进资源高效合理配置 | 第29-30页 |
| 3.4 互联网金融促进普惠金融发展中的主要问题 | 第30-32页 |
| 3.4.1 公众认知程度不高 | 第30页 |
| 3.4.2 监管体系不健全 | 第30-31页 |
| 3.4.3 信用体系和评估体系不完善 | 第31页 |
| 3.4.5 与实体经济结合不充分 | 第31-32页 |
| 第4章 国外普惠金融发展模式及经验借鉴 | 第32-39页 |
| 4.1 国外普惠金融发展主要模式 | 第32-35页 |
| 4.1.1 格莱珉银行 | 第32-33页 |
| 4.1.2 肯尼亚手机银行模式 | 第33页 |
| 4.1.3 俄罗斯“金融扫盲5年计划” | 第33-34页 |
| 4.1.4 墨西哥和秘鲁致力保护金融消费者 | 第34页 |
| 4.1.5 巴西代理银行 | 第34-35页 |
| 4.1.6 日本邮政金融 | 第35页 |
| 4.2 国外普惠金融发展经验借鉴 | 第35-39页 |
| 4.2.1 合理设计金融产品价格和贷款额度 | 第35-36页 |
| 4.2.2 建立联保的担保方式和以信息为基础的还款机制 | 第36-37页 |
| 4.2.3 推广移动互联网金融 | 第37页 |
| 4.2.4 推广小型代理银行 | 第37-38页 |
| 4.2.5 普及金融知识和保护金融消费者权益 | 第38-39页 |
| 第5章 互联网金融助推普惠金融对策建议 | 第39-47页 |
| 5.1 构建普惠金融发展环境 | 第39-41页 |
| 5.1.1 利用互联网金融完善信息披露机制 | 第39-40页 |
| 5.1.2 营造发展互联网金融普惠性政策环境 | 第40-41页 |
| 5.2 依托互联网金融提高普惠金融可得性 | 第41-44页 |
| 5.2.1 发展互联网金融移动客户端 | 第41-42页 |
| 5.2.2 创新驱动金融产品差异化 | 第42-43页 |
| 5.2.3 完善互联网基础设施建设 | 第43页 |
| 5.2.4 实现互联网金融资产证券化的合规性 | 第43-44页 |
| 5.3 加强金融教育和金融消费者权益保护 | 第44-45页 |
| 5.3.1 加强金融教育 | 第44-45页 |
| 5.3.2 加强金融消费者权益保护 | 第45页 |
| 5.4 加强普惠金融风险防控 | 第45-47页 |
| 5.4.1 加强贷前审核 | 第45页 |
| 5.4.2 加强贷中跟踪 | 第45-46页 |
| 5.4.3 加强贷后管理 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 后记 | 第49页 |