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商业银行视角下的企业动态信用评价方法研究及其应用

摘要第3-4页
Abstract第4-5页
第1章 引言第9-22页
    1.1 选题背景及意义第9-11页
        1.1.1 选题背景第9-10页
        1.1.2 研究意义第10-11页
    1.2 国内外文献综述第11-16页
        1.2.1 我国商业银行信用风险成因分析第12-13页
        1.2.2 信用评价指标体系第13-14页
        1.2.3 信用评价方法和模型第14-16页
    1.3 创新点第16-17页
    1.4 研究内容、方法及框架第17-22页
        1.4.1 主要内容第17-18页
        1.4.2 研究方法第18-21页
        1.4.3 主体框架第21-22页
第2章 商业银行信用风险理论与方法概述第22-32页
    2.1 我国商业银行现状第22-25页
        2.1.1 商业银行的重要性以及性质第22-24页
        2.1.2 商业银行存在的主要风险第24-25页
    2.2 信用风险特点及影响因素第25-27页
        2.2.1 信用风险特点第25-26页
        2.2.2 信用风险的主客观影响因素第26-27页
    2.3 信用评价方法和模型介绍第27-32页
        2.3.1 经验判断方法第28页
        2.3.2 统计分析方法第28-29页
        2.3.3 人工智能方法第29-30页
        2.3.4 现代计量分析模型第30页
        2.3.5 小结第30-32页
第3章 商业银行客户企业信用评价模型构建第32-42页
    3.1 信用评价指标体系的构建第32-33页
        3.1.1 指标体系的构建原则第32页
        3.1.2 拟采用的指标体系第32-33页
    3.2 模型构建基础第33-35页
        3.2.1 问题描述第33-34页
        3.2.2 诱导密度算子理论基础第34-35页
    3.3 静态信用评价第35-36页
        3.3.1 指标信息量的诱导聚类第36页
        3.3.2 密度权向量的确定第36页
    3.4 动态信用评价第36-42页
        3.4.1 基于诱导密度算子的动态信用评价模型第37-39页
        3.4.2 含风险抗性信用奖惩的TOPSIS-GRA法下的动态评价模型第39-42页
第4章 实证分析第42-60页
    4.1 商业银行客户—上市企业样本选取第42-43页
        4.1.1 样本来源第42页
        4.1.2 样本概述第42-43页
    4.2 原始数据处理第43-51页
        4.2.1 指标类型一致化第43-44页
        4.2.2 标准化数据第44-51页
    4.3 模型应用第51-59页
        4.3.1 静态信用评价第51-54页
        4.3.2 动态信用评价第54-59页
    4.4 小结第59-60页
第5章 商业银行信用风险整体应对策略第60-63页
    5.1 银行内部风险管控措施第60-61页
        5.1.1 完善信贷管理体制第60页
        5.1.2 改进信用风险管理技术第60-61页
        5.1.3 积极营造银行内部的风险文化第61页
    5.2 国家宏观对策第61-63页
        5.2.1 减少政府干预第61页
        5.2.2 加强金融监管第61-62页
        5.2.3 完善社会信用和法律体系第62-63页
第6章 总结与展望第63-65页
    6.1 研究结论第63-64页
    6.2 研究不足与展望第64-65页
致谢第65-66页
参考文献第66-69页
攻读学位期间研究成果第69页

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