我国商业银行不良贷款率影响因素分析
| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-7页 |
| 目录 | 第7-10页 |
| 1 引言 | 第10-14页 |
| ·选题背景和意义 | 第10-11页 |
| ·国内外研究动态 | 第11-12页 |
| ·国外研究动态 | 第11页 |
| ·国内研究动态 | 第11-12页 |
| ·研究内容及写作框架 | 第12-13页 |
| ·本文的创新点及不足 | 第13-14页 |
| 2 我国商业银行不良贷款概述 | 第14-18页 |
| ·商业银行不良贷款的概念界定及分类 | 第14-15页 |
| ·不良贷款的概念界定 | 第14页 |
| ·我国关于不良贷款的分类方法 | 第14-15页 |
| ·不良贷款相关理论基础 | 第15-17页 |
| ·金融脆弱性理论 | 第15-16页 |
| ·信用论 | 第16-17页 |
| ·贷款客户关系理论 | 第17页 |
| ·贷款勉强理论 | 第17页 |
| ·本章小结 | 第17-18页 |
| 3 我国商业银行不良贷款现状及特点 | 第18-24页 |
| ·商业银行不良贷款率总体状况概述 | 第18页 |
| ·商业银行不良贷款由“双降”向“双升”发展趋势 | 第18-20页 |
| ·商业银行不良贷款的分布特点 | 第20-23页 |
| ·不良贷款的结构分布特点 | 第20页 |
| ·不良贷款的机构分布特点 | 第20-22页 |
| ·不良贷款的行业分布特点 | 第22-23页 |
| ·商业银行不良贷款表现形式多样化 | 第23页 |
| ·本章小结 | 第23-24页 |
| 4 我国商业银行不良贷款影响因素的理论分析 | 第24-29页 |
| ·宏观环境方面 | 第24-25页 |
| ·宏观经济波动 | 第24页 |
| ·金融市场 | 第24-25页 |
| ·政府监管 | 第25页 |
| ·银行自身方面 | 第25-26页 |
| ·银行的盈利能力 | 第25-26页 |
| ·银行的风险控制 | 第26页 |
| ·贷款企业方面 | 第26-27页 |
| ·企业的财务状况 | 第27页 |
| ·企业的信用风险 | 第27页 |
| ·本章小结 | 第27-29页 |
| 5 我国商业银行不良贷款率影响因素的实证分析 | 第29-45页 |
| ·模型变量及数据处理 | 第29-30页 |
| ·模型变量的选取 | 第29-30页 |
| ·数据来源及处理 | 第30页 |
| ·VAR模型实证分析 | 第30-43页 |
| ·样本数据的平稳性检验 | 第30-31页 |
| ·VAR模型的建立 | 第31-35页 |
| ·协整分析 | 第35-37页 |
| ·格兰杰(Granger)因果关系检验 | 第37-38页 |
| ·脉冲响应函数分析 | 第38-41页 |
| ·方差分解分析 | 第41-43页 |
| ·本章小结 | 第43-45页 |
| 6 防范和化解不良贷款的政策建议 | 第45-49页 |
| ·国家宏观政策层面 | 第45-46页 |
| ·商业银行管理层面 | 第46-48页 |
| ·贷款企业层面 | 第48页 |
| ·本章小结 | 第48-49页 |
| 7 总结 | 第49-50页 |
| 附录 | 第50-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 后记 | 第56-57页 |
