我国银行贷款定价实证研究--基于外币贷款LIBOR上浮利差定价
| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-9页 |
| 第1章 绪论 | 第9-17页 |
| ·研究背景与研究意义 | 第9-14页 |
| ·研究背景 | 第9-13页 |
| ·研究意义 | 第13-14页 |
| ·研究框架和研究方法 | 第14-16页 |
| ·研究框架 | 第14-15页 |
| ·研究方法 | 第15-16页 |
| ·研究创新点与不足 | 第16-17页 |
| ·研究创新点 | 第16页 |
| ·研究不足 | 第16-17页 |
| 第2章 贷款定价研究文献综述 | 第17-21页 |
| ·国外研究文献综述 | 第17-18页 |
| ·贷款定价方法 | 第17页 |
| ·贷款定价风险管理 | 第17-18页 |
| ·国内研究文献综述 | 第18-21页 |
| ·贷款定价方法 | 第18-19页 |
| ·贷款定价实证研究 | 第19页 |
| ·外币贷款研究 | 第19-21页 |
| 第3章 银行贷款定价方法与我国银行贷款定价现状 | 第21-28页 |
| ·银行贷款定价方法 | 第21-23页 |
| ·成本加成定价 | 第21-22页 |
| ·价格领导型定价 | 第22页 |
| ·客户盈利性分析定价 | 第22-23页 |
| ·我国银行贷款定价现状 | 第23-28页 |
| ·人民币贷款定价 | 第23-25页 |
| ·外币贷款定价 | 第25-28页 |
| 第4章 理论基础与研究设计 | 第28-35页 |
| ·理论基础 | 第28-30页 |
| ·信贷配给理论 | 第28页 |
| ·信用风险管理理论 | 第28-29页 |
| ·巴塞尔资本协议 | 第29-30页 |
| ·假设提出 | 第30-31页 |
| ·变量的选取 | 第31-33页 |
| ·被解释变量的选取 | 第31页 |
| ·解释变量的选取 | 第31-32页 |
| ·控制变量的选取 | 第32-33页 |
| ·模型构建 | 第33-34页 |
| ·数据来源 | 第34-35页 |
| 第5章 实证检验和分析 | 第35-50页 |
| ·全样本回归及结果分析 | 第35-43页 |
| ·被解释变量描述性统计 | 第35页 |
| ·解释变量和控制变量描述性统计 | 第35-37页 |
| ·变量相关性分析 | 第37-38页 |
| ·回归结果及分析 | 第38-43页 |
| ·样本分类回归及结果分析 | 第43-50页 |
| ·被解释变量描述性统计 | 第43-44页 |
| ·解释变量和控制变量描述性统计 | 第44页 |
| ·变量相关性分析 | 第44-45页 |
| ·回归结果及分析 | 第45-50页 |
| 第6章 研究结论与政策建议 | 第50-53页 |
| ·研究结论 | 第50-51页 |
| ·政策建议 | 第51-53页 |
| ·完善政府监管机制 | 第51页 |
| ·提高银行风险管理水平 | 第51-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-58页 |
| 作者在读期间发表的学术论文 | 第58页 |
