| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-9页 |
| 一 前言：商业银行风险概述 | 第9-10页 |
| （一） 商业银行风险的主要类别 | 第9页 |
| （二） 当前我国商业银行对风险管理的现状 | 第9-10页 |
| 二 商业银行操作风险的主要表现形式 | 第10-13页 |
| 三 商业银行操作风险的特点 | 第13-15页 |
| （一） 内在性 | 第13-14页 |
| （二） “浴缸形”曲线分布 | 第14页 |
| （三） 难以度量性 | 第14-15页 |
| （四） 风险控制与银行经营目标之间的矛盾 | 第15页 |
| （五） 与信用风险和市场风险的关联性 | 第15页 |
| 四 我国商业银行操作风险形成的原因分析 | 第15-18页 |
| （一） 首先，风险存在是由银行的本质决定的 | 第15-16页 |
| （二） 内部原因：银行内部控制及公司治理机制的失效是导致银行操作风险的根源 | 第16页 |
| （三） 道德风险 | 第16页 |
| （四） 由于法制建设尚不健全引致的“操作”风险 | 第16-17页 |
| （五） 风险的管理和控制水平较低 | 第17页 |
| （六） 风险管理体系不健全 | 第17页 |
| （七） 人才成为银行风险防范的“短板” | 第17-18页 |
| 五 国内商业银行操作风险控制的建议 | 第18-21页 |
| （一） 建立良好的治理结构是商业银行控制风险的前提 | 第18页 |
| （二） 实行有效的金融监管是商业银行控制操作风险的有利补充 | 第18页 |
| （三） 加强内部管理才是商业银行控制操作风险的根本途径 | 第18-20页 |
| （四） 风险资源共享 | 第20页 |
| （五） 目光长远，建立风险防范的长效机制 | 第20页 |
| （六） 风险防范关键在于人才素质的提高，不仅包括高层管理人才，也包括基层的操作性人员 | 第20-21页 |
| 参考文献 | 第21-23页 |
| 致谢 | 第23-24页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第24页 |
