| 摘要 | 第4-8页 |
| Abstract | 第8-9页 |
| 1. 导论 | 第13-16页 |
| 1.1 研究背景及选题意义 | 第13页 |
| 1.2 研究内容及研究方法 | 第13-14页 |
| 1.3 全文结构安排 | 第14-16页 |
| 2. 相关理论及文献综述 | 第16-29页 |
| 2.1 操作风险概述 | 第16-18页 |
| 2.1.1 概念界定 | 第16-17页 |
| 2.1.2 操作风险与其他主要风险的对比 | 第17页 |
| 2.1.3 关于操作风险的具体分类实践 | 第17-18页 |
| 2.2 操作风险相关理论基础 | 第18-24页 |
| 2.2.1 委托代理理论 | 第18-20页 |
| 2.2.2 行为金融学理论 | 第20-22页 |
| 2.2.3 内部控制理论 | 第22-24页 |
| 2.3 国内外关于商业银行操作风险管理的研究综述 | 第24-29页 |
| 2.3.1 国外关于商业银行操作风险管理的研究综述 | 第24-26页 |
| 2.3.2 国内关于商业银行操作风险管理的研究综述 | 第26-27页 |
| 2.3.3 对国内外研究文献的总结评述 | 第27-29页 |
| 3. 中国商业银行操作风险管理的现状分析 | 第29-41页 |
| 3.1 中国监管当局进行操作风险监管的历史沿革 | 第29-30页 |
| 3.2 中国大型商业银行的操作风险管理现状 | 第30-31页 |
| 3.3 我国商业银行操作风险案件的描述性统计分析 | 第31-36页 |
| 3.3.1 从操作风险案件类型角度的分析 | 第32-33页 |
| 3.3.2 从操作风险案件业务条线角度的分析 | 第33页 |
| 3.3.3 从操作风险案件地域分布角度的分析 | 第33-34页 |
| 3.3.4 从操作风险案件机构级别角度的分析 | 第34-35页 |
| 3.3.5 对我国商业银行操作风险案件特征的总结 | 第35-36页 |
| 3.4 我国商业银行操作风险管理存在的主要问题 | 第36-41页 |
| 3.4.1 操作风险管理主体缺位 | 第36-37页 |
| 3.4.2 内控体制存在缺陷 | 第37页 |
| 3.4.3 操作风险管理文化缺失 | 第37-38页 |
| 3.4.4 未采用先进的操作风险管理手段 | 第38页 |
| 3.4.5 信息系统建设滞后 | 第38-39页 |
| 3.4.6 内外部监督难见成效 | 第39-40页 |
| 3.4.7 外部环境不完善 | 第40-41页 |
| 4. 商业银行操作风险管理的国际经验与启示 | 第41-51页 |
| 4.1 巴塞尔银行监管委员会的指导性安排 | 第41-43页 |
| 4.2 国际银行业操作风险管理的先进经验 | 第43-47页 |
| 4.2.1 对美国商业银行操作风险管理的研究 | 第44-45页 |
| 4.2.2 对英国商业银行操作风险管理的研究 | 第45-46页 |
| 4.2.3 对德国商业银行操作风险管理的研究 | 第46-47页 |
| 4.3 国际银行业操作风险管理模式的经验启示 | 第47-51页 |
| 4.3.1 健全有效的操作风险管理体系 | 第47-48页 |
| 4.3.2 独立完善的内控架构 | 第48页 |
| 4.3.3 成熟的操作风险评价机制 | 第48页 |
| 4.3.4 重视操作风险的企业文化 | 第48-49页 |
| 4.3.5 先进的信息管理系统及完善的信息披露制度 | 第49页 |
| 4.3.6 各部门紧密配合的协调机制 | 第49-51页 |
| 5. 提升我国商业银行操作风险管理水平的方法 | 第51-63页 |
| 5.1 建立解决主体缺位的长效激励措施 | 第51-52页 |
| 5.2 建立基于经济资本上的长效绩效考核机制 | 第52-54页 |
| 5.3 完善内部控制制度 | 第54-56页 |
| 5.4 建立有效的协调机制 | 第56页 |
| 5.5 建立我国银行业操作风险数据库 | 第56-57页 |
| 5.6 建立审慎务实的操作风险管理文化 | 第57-58页 |
| 5.7 打造先进的信息管理技术系统 | 第58-59页 |
| 5.8 加强内部审计以及外部监督 | 第59-60页 |
| 5.9 运用外部管理方法减少或转嫁操作风险 | 第60-63页 |
| 6. 全文总结 | 第63-65页 |
| 6.1 主要研究结论 | 第63-64页 |
| 6.2 主要创新之处 | 第64页 |
| 6.3 不足之处及研究展望 | 第64-65页 |
| 参考文献 | 第65-67页 |
| 后记 | 第67-68页 |
| 致谢 | 第68页 |
