| 摘要 | 第6-8页 |
| ABSTRACT | 第8-9页 |
| 第1章 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 研究背景及研究意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-16页 |
| 1.2.1 关于商业银行绩效评价方法的研究 | 第11-13页 |
| 1.2.2 关于商业银行绩效影响因素选取的研究 | 第13-14页 |
| 1.2.3 关于运用EVA模型绩效评价的研究 | 第14-15页 |
| 1.2.4 文献评述 | 第15-16页 |
| 1.3 研究方法及研究内容 | 第16-19页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第16页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第16-18页 |
| 1.3.3 技术路线图 | 第18-19页 |
| 1.4 研究可能的创新点 | 第19-20页 |
| 第2章 商业银行经营绩效的理论基础 | 第20-29页 |
| 2.1 商业银行经营绩效的界定 | 第20页 |
| 2.2 商业银行经营绩效的影响因素 | 第20-24页 |
| 2.2.1 盈利能力 | 第20-22页 |
| 2.2.2 安全性和资产质量 | 第22-23页 |
| 2.2.3 盈利能力流动性和偿付能力 | 第23页 |
| 2.2.4 成长性和持续发展能力 | 第23-24页 |
| 2.3 商业银行经营绩效评价方法 | 第24-26页 |
| 2.3.1 杜邦分析法 | 第24-25页 |
| 2.3.2 平衡卡记分法 | 第25页 |
| 2.3.3 经济增加值EVA法 | 第25-26页 |
| 2.4 我国上市商业银行现行绩效评价的现状及问题 | 第26-29页 |
| 2.4.1 我国上市商业银行现行绩效评价的现状 | 第26-27页 |
| 2.4.2 我国上市商业银行现行绩效评价的问题 | 第27-29页 |
| 第3章 我国上市商业银行EVA经营绩效评价模型的构建与测算 | 第29-44页 |
| 3.1 EVA指标的基本概念 | 第29-30页 |
| 3.1.1 税后经营净利润NOPAT | 第29页 |
| 3.1.2 投资资本总额TC | 第29-30页 |
| 3.1.3 加权平均资本成本率WACC | 第30页 |
| 3.2 EVA值的测算方法 | 第30-36页 |
| 3.2.1 NOPAT值的测算 | 第30-31页 |
| 3.2.2 TC值的测算 | 第31页 |
| 3.2.3 WACC值的测算 | 第31-36页 |
| 3.3 我国上市商业银行EVA的测算与评价 | 第36-44页 |
| 第4章 我国上市商业银行经营绩效影响因素的实证分析 | 第44-56页 |
| 4.1 样本选取和指标设计 | 第44-46页 |
| 4.1.1 样本选取和数据来源 | 第44页 |
| 4.1.2 指标设计 | 第44-46页 |
| 4.1.3 相关性分析 | 第46页 |
| 4.2 模型的构建与检验 | 第46-48页 |
| 4.2.1 模型的构建 | 第46-47页 |
| 4.2.2 ADF检验 | 第47页 |
| 4.2.3 Likelihood Ration检验和Hausman检验 | 第47-48页 |
| 4.3 面板数据模型回归结果及实证结论 | 第48-56页 |
| 4.3.1 面板数据模型回归结果分析 | 第48-53页 |
| 4.3.2 实证结论 | 第53-56页 |
| 第5章 结论及对策建议 | 第56-63页 |
| 5.1 结论 | 第56-58页 |
| 5.2 对策建议 | 第58-63页 |
| 5.2.1 优化资本资产结构,树立审慎经营理念 | 第58-59页 |
| 5.2.2 大力拓展中间业务,提升资产盈利水平 | 第59-61页 |
| 5.2.3 建立健全信贷集中度的预警系统,优化信贷结构 | 第61-63页 |
| 参考文献 | 第63-65页 |
| 致谢 | 第65-66页 |
| 在学期间发表论文及参加课题情况 | 第66页 |
