L市银行理财产品监管情况调研报告
| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 调研背景 | 第8-9页 |
| 1.2 调研目的与意义 | 第9页 |
| 1.3 调研方案与过程 | 第9-11页 |
| 1.3.1 问卷调查设计与思路 | 第10-11页 |
| 1.3.2 访谈提纲拟定与开展 | 第11页 |
| 1.3.3 监管资料收集与整理 | 第11页 |
| 1.4 本文的创新与不足之处 | 第11-12页 |
| 第二章 L市银行理财产品监管状况分析 | 第12-21页 |
| 2.1 L市银行理财产品发展状况 | 第12-14页 |
| 2.1.1 银行理财产品规模增长放缓 | 第12-13页 |
| 2.1.2 国有商业银行银行理财产品主导 | 第13页 |
| 2.1.3 L市银行理财产品期限结构 | 第13-14页 |
| 2.2 L市银行理财产品监管状况 | 第14-21页 |
| 2.2.1 监管架构 | 第14页 |
| 2.2.2 监管依据 | 第14-16页 |
| 2.2.3 监管内容 | 第16-17页 |
| 2.2.4 监管措施 | 第17-19页 |
| 2.2.5 监管效果 | 第19-21页 |
| 第三章 L市银行理财产品监管存在的问题分析 | 第21-36页 |
| 3.1 理财分业监管模式存在漏洞 | 第21-22页 |
| 3.2 合规风险监管未能落实到位 | 第22-23页 |
| 3.2.1 理财规章强制执行较差 | 第22-23页 |
| 3.2.2 销售环节法规施行问题突出 | 第23页 |
| 3.3 理财监管内容过于笼统 | 第23-27页 |
| 3.3.1 理财产品销售宣传易误读 | 第23-24页 |
| 3.3.2 理财产品信息披露有保留 | 第24-26页 |
| 3.3.3 理财产品兑付及手续费不明晰 | 第26-27页 |
| 3.4 理财监管措施执行不够 | 第27-33页 |
| 3.4.1 理财非现场监管预警效果不明显 | 第27-30页 |
| 3.4.2 理财现场检查揭示问题不深刻 | 第30-33页 |
| 3.5 理财监管效果不显著 | 第33-36页 |
| 3.5.1 刚性约束不强 | 第33-34页 |
| 3.5.2 投诉流程管理不顺畅 | 第34-36页 |
| 第四章 改进L市银行理财产品监管的对策建议 | 第36-45页 |
| 4.1 做好理财功能监管准备 | 第36-37页 |
| 4.2 提高理财合规监管执行力 | 第37-38页 |
| 4.2.1 加强理财规章的落实到位 | 第37-38页 |
| 4.2.2 加快理财监管人员职业化 | 第38页 |
| 4.3 优化完善理财监管内容 | 第38-40页 |
| 4.3.1 理财的规范销售 | 第38-39页 |
| 4.3.2 理财的如实披露 | 第39页 |
| 4.3.3 理财的透明收益 | 第39-40页 |
| 4.4 增强理财监管措施的强制力 | 第40-43页 |
| 4.4.1 灵活使用理财非现场监管资料预警风险 | 第40-41页 |
| 4.4.2 合理利用现场检查排查发现问题 | 第41-43页 |
| 4.5 提升理财监管效果显著性 | 第43-45页 |
| 4.5.1 事前的投资者教育 | 第43页 |
| 4.5.2 事后的消费者投诉 | 第43-44页 |
| 4.5.3 第三方的消费者保护 | 第44-45页 |
| 结束语 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 附录1 | 第49-51页 |
| 附录2 | 第51-52页 |
| 致谢 | 第52页 |
