| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 第1章 绪论 | 第11-20页 |
| ·研究背景以及选题意义 | 第11-14页 |
| ·研究背景 | 第11-13页 |
| ·选题意义 | 第13-14页 |
| ·国内外研究现状 | 第14-16页 |
| ·国外研究现状 | 第14-15页 |
| ·国内研究现状 | 第15-16页 |
| ·论文结构安排 | 第16-18页 |
| ·本文的研究方法和创新点 | 第18-20页 |
| ·本文的研究方法 | 第18-19页 |
| ·本文的创新点 | 第19-20页 |
| 第2章 汽车消费信贷风险管理理论基础 | 第20-25页 |
| ·消费信贷和汽车消费信贷的概念界定 | 第20-21页 |
| ·消费信贷 | 第20-21页 |
| ·汽车消费信贷 | 第21页 |
| ·汽车消费信贷的发展模式 | 第21-22页 |
| ·发达国家汽车消费信贷发展模式 | 第21-22页 |
| ·我国汽车消费信贷发展模式 | 第22页 |
| ·汽车消费信贷风险管理理论分析 | 第22-25页 |
| ·预期收入理论 | 第22-23页 |
| ·信息不对称理论 | 第23-24页 |
| ·内部控制理论 | 第24-25页 |
| 第3章 我国汽车消费信贷风险管理的现状以及存在的问题 | 第25-32页 |
| ·我国汽车消费信贷业务发展的历史阶段 | 第25-27页 |
| ·起步阶段 | 第25-26页 |
| ·发展阶段 | 第26页 |
| ·竞争阶段 | 第26-27页 |
| ·有序竞争阶段 | 第27页 |
| ·我国汽车消费信贷发展现状 | 第27-30页 |
| ·国有商业银行仍然是汽车消费信贷的主体 | 第27-29页 |
| ·汽车金融公司步伐正在加快发展 | 第29-30页 |
| ·我国汽车消费信贷存在的问题 | 第30-32页 |
| 第4章 基于 VaR模型的汽车消费信贷风险的测量 | 第32-40页 |
| ·有关 VaR 的理论基础 | 第32-34页 |
| ·定义 | 第32-33页 |
| ·计算方法 | 第33-34页 |
| ·有关 Credit Metrics 风险度量模型的介绍 | 第34-35页 |
| ·Credit Metrics 风险度量模型的基本步骤 | 第34-35页 |
| ·信用风险度量模型的特点 | 第35页 |
| ·Credit Metrics 风险度量模型的实证分析 | 第35-37页 |
| ·单笔贷款模型应用以及结果分析 | 第35-37页 |
| ·贷款组合模型应用以及结果分析 | 第37页 |
| ·Credit Metrics 风险度量模型的评价 | 第37-40页 |
| ·Credit Metrics 风险度量模型的优势 | 第37-38页 |
| ·我国应用 Credit Metrics 风险度量模型的不足之处 | 第38-40页 |
| 第5章 我国汽车消费信贷风险管理对策 | 第40-48页 |
| ·完善商业银行的汽车消费信贷风险管理体系 | 第40-42页 |
| ·加强商业银行内部控制体系的建设 | 第40-41页 |
| ·逐步推进利率市场化的进程 | 第41-42页 |
| ·加强信贷风险转移的操作 | 第42-45页 |
| ·加强普通方式担保 | 第42-43页 |
| ·促进各方参与合作 | 第43-44页 |
| ·加快汽车消费信贷资产证券化的进程 | 第44-45页 |
| ·建立健全个人信用体系 | 第45-46页 |
| ·完善个人征信体系 | 第45-46页 |
| ·完善个人信用评级系统 | 第46页 |
| ·规范外部社会经济和法律环境 | 第46-48页 |
| ·推进金融市场的创新 | 第46页 |
| ·完善社会法律环境，健全信贷法律法规 | 第46-48页 |
| 结语 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果 | 第52页 |
