房地产调整对我国商业银行风险的传递研究
| 致谢 | 第1-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7-10页 |
| 1 引言 | 第10-20页 |
| ·研究的背景 | 第10-11页 |
| ·研究的意义 | 第11-12页 |
| ·文献回顾及评述 | 第12-17页 |
| ·金融危机传递理论的研究 | 第12-13页 |
| ·房地产泡沫相关研究 | 第13-14页 |
| ·房地产信贷风险相关研究 | 第14-17页 |
| ·现有研究的不足 | 第17页 |
| ·研究目的和思路 | 第17-19页 |
| ·研究目的 | 第17页 |
| ·研究思路及框架 | 第17-19页 |
| ·本文的创新点 | 第19-20页 |
| 2 我国房地产企业融资现状 | 第20-34页 |
| ·我国房地产业发展概况 | 第20-22页 |
| ·房地产企业融资概述 | 第22-28页 |
| ·房地产信贷 | 第22-23页 |
| ·房地产企业上市融资 | 第23-25页 |
| ·房地产债券融资 | 第25-26页 |
| ·房地产信托融资 | 第26-28页 |
| ·其他房地产企业融资渠道 | 第28页 |
| ·我国房地产开发贷款现状 | 第28-33页 |
| ·房地产开发贷款的特征 | 第28-29页 |
| ·房地产开发贷款规模 | 第29-31页 |
| ·房地产开发贷款的风险 | 第31-33页 |
| ·本章小结 | 第33-34页 |
| 3 国外金融危机中房地产风险传递及启示 | 第34-47页 |
| ·日本经济危机中的房地产风险传递 | 第34-40页 |
| ·日本经济危机的背景及主要原因 | 第34-37页 |
| ·日本房地产风险的产生与传递 | 第37-40页 |
| ·泰国金融危机中的房地产风险传递 | 第40-42页 |
| ·泰国金融危机爆发的背景 | 第40-41页 |
| ·泰国房地产风险的产生与传递 | 第41-42页 |
| ·美国次贷危机中的房地产风险传递 | 第42-44页 |
| ·次贷危机产生的主要原因 | 第42-43页 |
| ·美国房地产风险的产生与传递 | 第43-44页 |
| ·各国金融危机对我国的启示 | 第44-45页 |
| ·本章小结 | 第45-47页 |
| 4 房地产调整对商业银行风险传递的理论探析 | 第47-73页 |
| ·房地产行业特征分析 | 第47-49页 |
| ·房地产业关联行业分析 | 第47-49页 |
| ·房地产业与商业银行的关系以及资金运作模式 | 第49页 |
| ·房地产调控政策对房地产业的影响 | 第49-56页 |
| ·房地产调控政策的基调变化 | 第51-52页 |
| ·政策对房地产业的影响 | 第52-56页 |
| ·房地产业风险对银行业传递的特性与助推机制 | 第56-58页 |
| ·房地产业风险对银行业传递的特性 | 第56-57页 |
| ·房地产业风险传递过程中的助推机制 | 第57-58页 |
| ·房地产调整对商业银行风险传递的路径 | 第58-67页 |
| ·房地产调整对商业银行风险的直接传递 | 第58-60页 |
| ·房地产调整对商业银行风险的间接传递 | 第60-65页 |
| ·房地产调整对商业银行风险影响的机制与路径总结 | 第65-67页 |
| ·现实案例分析——以温州民间借贷危机为例 | 第67-72页 |
| ·温州民间借贷的发展与特点 | 第67-68页 |
| ·房地产市场调整对温州的影响 | 第68-69页 |
| ·风险向银行传递的路径 | 第69-70页 |
| ·危机的应对措施 | 第70-71页 |
| ·危机的启示与意义 | 第71-72页 |
| ·本章小结 | 第72-73页 |
| 5 房地产调整对商业银行风险传递的实证分析 | 第73-82页 |
| ·VAR模型概述 | 第73页 |
| ·变量的选取和数据来源 | 第73-75页 |
| ·VAR模型实证分析 | 第75-81页 |
| ·单位根(ADF)检验 | 第75页 |
| ·Johansen协整检验 | 第75-76页 |
| ·最优模型滞后阶数判断 | 第76-77页 |
| ·VAR模型的结果 | 第77页 |
| ·VAR模型的稳定性 | 第77-78页 |
| ·脉冲响应函数 | 第78-81页 |
| ·实证结果分析 | 第81-82页 |
| 6 研究结论与政策建议 | 第82-85页 |
| ·研究结论 | 第82-83页 |
| ·政策建议 | 第83-85页 |
| 7 论文的不足和未来的研究方向 | 第85-86页 |
| 参考文献 | 第86-90页 |
