| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-10页 |
| 1 绪论 | 第10-22页 |
| ·选题背景 | 第10-12页 |
| ·选题的目的及意义 | 第12-13页 |
| ·选题目的 | 第12页 |
| ·选题意义 | 第12-13页 |
| ·国内外研究现状 | 第13-20页 |
| ·国内外对于企业财务危机预警的相关研究 | 第13-15页 |
| ·商业银行对关联企业的信贷风险控制的相关研究 | 第15-17页 |
| ·商业银行对集团贷款风险控制的相关研究 | 第17-18页 |
| ·集团背景有利于子公司经营业绩 | 第18页 |
| ·集团背景不利于子公司经营业绩 | 第18-20页 |
| ·论文研究可能创新点 | 第20页 |
| ·研究内容与研究路线 | 第20-22页 |
| 2 集团背景下的上市公司的信贷风险的基本理论分析 | 第22-35页 |
| ·“集团背景”的解释 | 第22-25页 |
| ·集团的界定 | 第22-23页 |
| ·资本市场上“系”的界定 | 第23页 |
| ·集团背景下的上市公司与独立上市公司的划分 | 第23-25页 |
| ·集团背景下的上市公司形成路径分析 | 第25-29页 |
| ·剥离上市 | 第25页 |
| ·买壳上市 | 第25-26页 |
| ·系的形成 | 第26-29页 |
| ·信贷风险的相关概念 | 第29-31页 |
| ·信贷风险的含义 | 第29-30页 |
| ·信贷风险识别内涵 | 第30页 |
| ·信贷风险识别函数 | 第30-31页 |
| ·违约与违约概率 | 第31页 |
| ·银行信贷风险与企业的财务风险关系 | 第31页 |
| ·论文所涉及的相关理论介绍 | 第31-35页 |
| ·逆向选择和道德风险 | 第31-32页 |
| ·博弈理论 | 第32页 |
| ·委托代理理论 | 第32-33页 |
| ·财务理论 | 第33页 |
| ·系统论 | 第33-34页 |
| ·控制论 | 第34-35页 |
| 3 集团背景下的上市公司信贷风险生成原因 | 第35-49页 |
| ·集团背景下上市公司不同于独立上市公司的特征 | 第35-37页 |
| ·集团背景下的上市公司信贷风险成因分析 | 第37-47页 |
| ·非公允的关联交易 | 第37-41页 |
| ·集团大股东占款 | 第41-43页 |
| ·关联担保 | 第43-47页 |
| ·商业银行自身造成的信贷风险原因分析 | 第47-49页 |
| ·商业银行青睐集团背景下的上市公司 | 第47页 |
| ·缺少对集团背景下的上市公司的整体风险评估 | 第47-48页 |
| ·漠视关联方担保 | 第48-49页 |
| 4 集团背景下上市公司的财务风险预警模型构建及风险识别 | 第49-65页 |
| ·指标选取 | 第50-53页 |
| ·指标选取原则 | 第50-51页 |
| ·指标的分类选取 | 第51-53页 |
| ·研究样本的选取 | 第53-55页 |
| ·财务危机预警模型的实证分析 | 第55-64页 |
| ·Fisher 判别分析介绍 | 第55-56页 |
| ·Fisher 判别过程 | 第56-62页 |
| ·判别结果 | 第62-64页 |
| ·财务危机预警模型在银行信贷管理中的应用 | 第64-65页 |
| 5 集团背景下的上市公司的信贷风险的识别与防范 | 第65-74页 |
| ·商业银行对集团因素的识别 | 第65-68页 |
| ·集团战略 | 第65-66页 |
| ·集团总体财务状况 | 第66-67页 |
| ·集团文化 | 第67-68页 |
| ·统一上市公司与集团的授信 | 第68页 |
| ·集团背景下的上市公司的关联风险的防范 | 第68-74页 |
| ·股改后集团大股东与上市公司关联交易的变化 | 第68-69页 |
| ·上市公司与集团的关联交易产生的信贷风险的防范 | 第69-71页 |
| ·大股东占款产生的信贷风险的防范 | 第71-72页 |
| ·上市公司的违规担保产生的信贷风险的防范 | 第72-74页 |
| 结论 | 第74-75页 |
| 参考文献 | 第75-78页 |
| 附录 | 第78-83页 |
| 致谢 | 第83-84页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第84-85页 |