| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 目录 | 第8-11页 |
| 第一章 绪论 | 第11-20页 |
| 第一节 研究背景和研究意义 | 第11-12页 |
| 第二节 国内外文献综述 | 第12-16页 |
| 一、关于个人理财业务发展的文献综述 | 第12-14页 |
| 二、关于证券投资基金发展的文献综述 | 第14-16页 |
| 第三节 研究思路、主要内容和创新点 | 第16-20页 |
| 一、研究思路 | 第16-17页 |
| 二、研究方法 | 第17页 |
| 三、主要内容 | 第17-18页 |
| 四、本文的创新点和特色 | 第18-20页 |
| 第二章 个人理财市场在中国的兴起和发展 | 第20-26页 |
| 第一节 个人理财业务兴起和发展的背景 | 第20-24页 |
| 一、经济的高速增长和国民财富的迅速积累 | 第20-22页 |
| 二、国家各项制度的改革,解除了居民的后顾之忧 | 第22页 |
| 三、金融改革和金融创新使理财投资产品逐渐丰富 | 第22-23页 |
| 四、金融市场的动荡催生了专业理财需求 | 第23-24页 |
| 第二节 个人理财业务的发展 | 第24-26页 |
| 一、个人理财业务在国外的发展 | 第24-25页 |
| 二、个人理财业务在国内的发展趋势 | 第25-26页 |
| 第三章 个人理财与证券投资基金 | 第26-34页 |
| 第一节 个人理财产品的分类和比较 | 第26-31页 |
| 一、个人理财规划概述 | 第26-27页 |
| 二、个人理财产品的比较 | 第27-31页 |
| 第二节 基金中证券投资基金的优势 | 第31-32页 |
| 第三节 证券投资基金是家庭理财产品的最优选择 | 第32-34页 |
| 第四章 证券投资基金在我国的发展 | 第34-44页 |
| 第一节 美国证券投资基金的发展现状 | 第34-36页 |
| 一、市场地位和影响力显著上升 | 第34-35页 |
| 二、竞争激烈,产品创新层出不穷 | 第35页 |
| 三、全球化管理趋势日益明显 | 第35-36页 |
| 第二节 国内证券投资基金发展的现状 | 第36-39页 |
| 一、证券投资基金的数量和规模迅速扩大 | 第37-38页 |
| 二、基金品种不断创新,运作日趋规范 | 第38-39页 |
| 第三节 我国证券投资基金业存在的问题 | 第39-44页 |
| 一、投资行为存在"羊群效应"特征 | 第39-40页 |
| 二、资产配置同质化严重,投资策略趋同 | 第40-41页 |
| 三、人才匮乏,从业人员整体素质不高 | 第41-42页 |
| 四、内部治理结构不够合理 | 第42页 |
| 五、监督管理体系不够完善 | 第42-44页 |
| 第五章 银行理财产品与基金产品的比较 | 第44-57页 |
| 第一节 银行个人理财业务存在的问题 | 第45-47页 |
| 一、重视产品甚于重视理念 | 第45页 |
| 二、理财经营模式问题 | 第45-46页 |
| 三、金融分业的限制 | 第46-47页 |
| 四、监管和风险防范问题 | 第47页 |
| 第二节 商业银行理财产品与证券投资基金产品的的比较 | 第47-51页 |
| 一、制度设计和盈利模式的比较 | 第47-49页 |
| 二、规范性和竞争优势的比较 | 第49页 |
| 三、客户的需求和客户特征比较 | 第49-50页 |
| 四、监管方面的比较 | 第50-51页 |
| 第三节 金融机构分业经营所产生的代理问题 | 第51-57页 |
| 一、金融机构分业经营导致的协调问题 | 第51-54页 |
| 二、混业经营模式对个人理财发展的影响 | 第54页 |
| 三、理财经营模式对个人理财业务发展的影响 | 第54-55页 |
| 四、引导理财市场资金投资于基金的可行性 | 第55-57页 |
| 第六章 政策建议 | 第57-67页 |
| 第一节 大力发展理财市场,培育理财需求 | 第57-59页 |
| 一、加强人才建设,树立正确的理财理念 | 第57-58页 |
| 二、加强品牌营销,树立品牌意识 | 第58页 |
| 三、大力发展独立理财经营模式 | 第58-59页 |
| 四、加大宣传力度,积极培育理财意识 | 第59页 |
| 第二节 规范基金运行机制,提高基金业绩 | 第59-61页 |
| 一、建立科学的基金评估体系 | 第59-60页 |
| 二、强化基金业的竞争 | 第60页 |
| 三、大力发展开放式基金 | 第60-61页 |
| 四、重视基金业人才的培养 | 第61页 |
| 第三节 开展金融分业合作,逐步实现业务交叉 | 第61-65页 |
| 一、优化金融分业合作的政策环境 | 第62页 |
| 二、鼓励金融机构合作基础上的产品创新 | 第62-63页 |
| 三、推进金融控股公司的建设 | 第63-64页 |
| 四、加强金融分业监管的合作 | 第64-65页 |
| 第四节 合理引导资金,实现客户理财目标 | 第65-67页 |
| 参考文献 | 第67-71页 |
| 致谢 | 第71-72页 |
| 攻读硕士学位期间相关的科研情况 | 第72页 |