| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 第一章 导论 | 第9-16页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 研究思路与方法 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第10页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3 研究的内容和框架 | 第11-14页 |
| 1.3.1 研究的内容 | 第11-12页 |
| 1.3.3 研究框架 | 第12-14页 |
| 1.4 本文的贡献 | 第14-16页 |
| 第二章 相关研究综述 | 第16-22页 |
| 2.1 银行操作风险的概念 | 第16-18页 |
| 2.1.1 关于银行操作风险定义 | 第16页 |
| 2.1.2 银行柜面操作风险的定义 | 第16页 |
| 2.1.3 银行柜面操作风险类别的区分 | 第16-18页 |
| 2.1.4 关于银行柜面的操作风险的特点 | 第18页 |
| 2.2 银行操作风险管控相关理论 | 第18-20页 |
| 2.2.1 国外银行柜面风险管控相关理论综述 | 第18-19页 |
| 2.2.2 国内银行柜面风险管控相关理论综述 | 第19-20页 |
| 2.3 关于银行操作风险中的量化模型 | 第20-21页 |
| 2.4 简要的评论 | 第21-22页 |
| 第三章 DY银行柜面操作风险管控现存问题及原因分析 | 第22-35页 |
| 3.1 DY银行简介 | 第22页 |
| 3.2 DY银行柜面操作风险管控现状 | 第22-27页 |
| 3.2.1 DY银行柜面操作人员情况 | 第23页 |
| 3.2.2 DY银行柜面操作规程 | 第23-25页 |
| 3.2.3 DY银行柜面操作差错情况及案例分析 | 第25-26页 |
| 3.2.4 DY 银行柜面操作业务监督概况 | 第26-27页 |
| 3.3 DY银行柜面操作风险管控存在的问题 | 第27-30页 |
| 3.3.1 柜面操作风险观念有待提高 | 第27-28页 |
| 3.3.2 柜面操作风险管控制度体系不完善 | 第28-29页 |
| 3.3.3 柜面风险管控信息系统建设力度不够 | 第29页 |
| 3.3.4 柜面操作风险监督力度不够 | 第29-30页 |
| 3.3.5 缺少实质性的柜面操作风险的识别和评估系统 | 第30页 |
| 3.4 DY银行风险管控问题的原因分析 | 第30-35页 |
| 3.4.1 DY银行风险管控问题的主观原因分析 | 第30-33页 |
| 3.4.2 DY银行风险管控问题的客观原因分析 | 第33-35页 |
| 第四章 DY银行柜面操作风险管控优化设计 | 第35-53页 |
| 4.1 DY银行柜面操作风险管控优化的原则 | 第35-36页 |
| 4.1.1 把握学习先进的经验和银行相结合 | 第35页 |
| 4.1.2 把握资本计量方法与过程管理相结合的方法 | 第35-36页 |
| 4.1.3 把握制度建设和行为管理的结合 | 第36页 |
| 4.1.4 把握内部管理和外部监管的结合 | 第36页 |
| 4.2 DY银行柜面操作风险管控优化的流程 | 第36-37页 |
| 4.3 DY银行柜面操作风险的识别和评估 | 第37-48页 |
| 4.3.1 DY银行柜面操作风险管理的基本原则 | 第37-38页 |
| 4.3.2 DY银行柜面操作风险识别和评估的方法 | 第38-39页 |
| 4.3.3 DY银行柜面操作风险的识别 | 第39-42页 |
| 4.3.4 DY银行柜面操作风险评估模型的建立及案例应用 | 第42-48页 |
| 4.4 DY银行柜面操作风险管控优化设计 | 第48-53页 |
| 4.4.1 柜面操作流程的优化 | 第48-49页 |
| 4.4.2 优化柜面操作风险管控组织架构及管理制度 | 第49-51页 |
| 4.4.3 健全柜面操作内部监督制度 | 第51-53页 |
| 第五章 DY银行柜面操作风险管控优化的实施与保障措施 | 第53-60页 |
| 5.1 DY银行柜面操作风险管控优化的实施措施 | 第53-56页 |
| 5.1.1 高素质型员工队伍建设 | 第53-54页 |
| 5.1.2 提高柜面操作员工风险意识 | 第54页 |
| 5.1.3 加强绩效管理与考核 | 第54-56页 |
| 5.1.4 执行内部控制全程管理 | 第56页 |
| 5.2 DY银行柜面操作风险管控优化的保障措施 | 第56-58页 |
| 5.2.1 柜面操作风险管控文化建设 | 第56-57页 |
| 5.2.2 柜面信息科技系统建设 | 第57-58页 |
| 5.2.3 完善风险补偿机制 | 第58页 |
| 5.3 DY银行柜面操作风险管控优化的试用效果 | 第58-60页 |
| 第六章 结论及进一步研究问题 | 第60-61页 |
| 6.1 结论 | 第60页 |
| 6.2 进一步研究问题 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
