| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-14页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第8页 |
| 1.2 文献综述 | 第8-10页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第9页 |
| 1.2.2 国内研究理论 | 第9-10页 |
| 1.3 关于绩效的概念以及本文对于绩效的界定 | 第10-11页 |
| 1.3.1 银行绩效及绩效分析 | 第10-11页 |
| 1.3.2 本文对于银行绩效的理解 | 第11页 |
| 1.4 研究范围及写作思路 | 第11-13页 |
| 1.4.1 研究范围 | 第11-12页 |
| 1.4.2 本文的写作思路 | 第12-13页 |
| 1.5 本文的创新与不足之处 | 第13-14页 |
| 第2章 商业银行绩效的衡量 | 第14-28页 |
| 2.1 绩效评价的方法概述 | 第14-18页 |
| 2.1.1 杜邦分析法 | 第14页 |
| 2.1.2 平衡计分卡法 | 第14-15页 |
| 2.1.3 因子分析法 | 第15页 |
| 2.1.4 数据包络分析法 | 第15-16页 |
| 2.1.5 财务指标评价法 | 第16-18页 |
| 2.2 衡量银行绩效的指标 | 第18-21页 |
| 2.2.1 银行价值指标 | 第18-19页 |
| 2.2.2 利润率指标 | 第19页 |
| 2.2.3 Tobin's Q值 | 第19页 |
| 2.2.4 资产收益率指标 | 第19-21页 |
| 2.3 影响绩效的因素分析 | 第21-28页 |
| 2.3.1 市场结构 | 第21页 |
| 2.3.2 银行规模 | 第21-22页 |
| 2.3.3 银行经营的原则 | 第22-25页 |
| 2.3.4 银行的业务能力 | 第25-28页 |
| 第3章 基于多元回归下的实证分析 | 第28-35页 |
| 3.1 变量说明 | 第28-29页 |
| 3.2 实证研究过程 | 第29-34页 |
| 3.2.1 银行绩效用总资产收益率表示的模型 | 第30-32页 |
| 3.2.2 银行绩效用净资产收益率表示的模型 | 第32-34页 |
| 3.3 回归结果分析 | 第34-35页 |
| 第4章 基于Logit模型下的实证分析 | 第35-40页 |
| 4.1 Logit模型的基本原理 | 第35-36页 |
| 4.2 变量说明 | 第36页 |
| 4.3 Logit模型实证分析过程 | 第36-38页 |
| 4.3.1 银行绩效用总资产收益率表示的模型 | 第37-38页 |
| 4.3.2 银行绩效用净资产收益率表示的模型 | 第38页 |
| 4.4 回归结果分析 | 第38-40页 |
| 第5章 提高我国商业银行绩效的对策 | 第40-44页 |
| 5.1 提高资本充足率 | 第40-41页 |
| 5.2 控制存贷规模 | 第41-42页 |
| 5.3 满足在业务扩展需要的前提下合理的降低成本收入比 | 第42页 |
| 5.4 从微观宏观角度控制不良贷款率 | 第42-44页 |
| 附录 1 | 第44-45页 |
| 附录 2 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 后记 | 第49页 |