| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-17页 |
| 1.2.1 小额信贷机构社会绩效与财务绩效评价的研究 | 第12-15页 |
| 1.2.2 小额信贷机构社会绩效与财务绩效关系的研究 | 第15-16页 |
| 1.2.3 文献评述 | 第16-17页 |
| 1.3 研究内容及研究方法 | 第17-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第17-18页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第18页 |
| 1.4 创新之处和不足之处 | 第18-19页 |
| 1.4.1 创新之处 | 第18-19页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第19页 |
| 1.5 研究的技术路线 | 第19-21页 |
| 第二章 小额信贷机构社会绩效和财务绩效的理论基础及发展动态 | 第21-33页 |
| 2.1 小额信贷社会绩效动态 | 第21-28页 |
| 2.1.1 社会绩效定义 | 第21-22页 |
| 2.1.2 社会绩效与社会责任和社会影响的区别 | 第22-23页 |
| 2.1.3 社会绩效管理的主要内容 | 第23-24页 |
| 2.1.4 社会绩效评价工具和方法 | 第24-26页 |
| 2.1.5 社会绩效评级 | 第26-28页 |
| 2.2 我国财务绩效基本理论 | 第28-33页 |
| 2.2.1 财务绩效的衡量范围 | 第28页 |
| 2.2.2 财务绩效的衡量指标 | 第28-31页 |
| 2.2.3 财务绩效的评价方法 | 第31-33页 |
| 第三章 我国小额信贷机构社会绩效与财务绩效协调发展的现状 | 第33-46页 |
| 3.1 我国小额信贷机构社会绩效和财务绩效的基本情况 | 第33-41页 |
| 3.1.1 小额信贷机构社会绩效基本情况 | 第33-34页 |
| 3.1.2 小额信贷机构财务绩效基本情况 | 第34-41页 |
| 3.2 小额信贷机构社会绩效与财务绩效协调发展的作用机制 | 第41-46页 |
| 3.2.1 小额信贷机构社会绩效与财务绩效协调发展的矛盾 | 第41-44页 |
| 3.2.2 小额信贷机构社会绩效与财务绩效协调发展的可能性 | 第44-46页 |
| 第四章 我国小额信贷机构社会绩效的实证研究 | 第46-60页 |
| 4.1 小额信贷机构社会绩效指标体系设计的基本内容 | 第46-47页 |
| 4.1.1 指标设计的构建方法 | 第46页 |
| 4.1.2 指标构建的基本原则 | 第46-47页 |
| 4.2 基于层次分析法的模型建立 | 第47-52页 |
| 4.2.1 调查问卷的设计 | 第47页 |
| 4.2.2 建立层次结构模型 | 第47-48页 |
| 4.2.3 构建判断矩阵和相对权重的计算 | 第48-51页 |
| 4.2.4 指标设分方法 | 第51-52页 |
| 4.3 小额信贷机构社会绩效的综合评价 | 第52-60页 |
| 4.3.1 公益性小额信贷机构社会绩效评价——以中国扶贫基金会中和农信为例 | 第52-56页 |
| 4.3.2 商业化小额贷款公司社会绩效评价——以X小额贷款公司为例 | 第56-58页 |
| 4.3.3 综合分析 | 第58-60页 |
| 第五章 我国小额信贷机构社会绩效与财务绩效协调发展的制约因素 | 第60-66页 |
| 5.1 相关政策的不合理 | 第60-61页 |
| 5.1.1 身份合法性约束 | 第60页 |
| 5.1.2 政策的缺失 | 第60-61页 |
| 5.1.3 “小额”的误用 | 第61页 |
| 5.2 贷款利率约束 | 第61-62页 |
| 5.2.1 贷款成本高 | 第61页 |
| 5.2.2 利率限制出现的问题 | 第61-62页 |
| 5.3 资金困境 | 第62-63页 |
| 5.3.1 外部因素 | 第62-63页 |
| 5.3.2 内部因素 | 第63页 |
| 5.4 目标偏移现象的出现 | 第63-64页 |
| 5.5 社会绩效评估工作起步较晚,社会绩效制度缺乏 | 第64-66页 |
| 5.5.1 社会绩效评估工作起步晚 | 第64页 |
| 5.5.2 社会评级体系不完善 | 第64-66页 |
| 第六章 小额信贷机构社会绩效与财务绩效协调发展的对策建议 | 第66-75页 |
| 6.1 政府创造良好环境,确立和完善社会绩效相关制度建设 | 第66-68页 |
| 6.1.1 改善政策和监管环境 | 第66-67页 |
| 6.1.2 制定专门小额信贷机构的法律 | 第67页 |
| 6.1.3 确立和完善社会绩效相关制度,推行社会评级 | 第67-68页 |
| 6.2 逐步推行贷款利率市场化 | 第68-69页 |
| 6.2.1 避免设置利率上限 | 第68页 |
| 6.2.2 建立贷款利率所需数据库 | 第68页 |
| 6.2.3 完善贷款利率定价机制 | 第68-69页 |
| 6.3 稳定资金来源,拓宽资金渠道 | 第69-70页 |
| 6.3.1 争取影响投资基金支持 | 第69页 |
| 6.3.2 跨境资助 | 第69-70页 |
| 6.3.3 积极扩充国内储蓄市场,吸收储蓄资金 | 第70页 |
| 6.4 实施信贷技术创新 | 第70-71页 |
| 6.4.1 实施技术创新应遵循的原则 | 第70-71页 |
| 6.4.2 信息系统技术 | 第71页 |
| 6.4.3 非传统交付技术 | 第71页 |
| 6.4.4 信贷评分技术和生物识别技术 | 第71页 |
| 6.5 创新开发以客户为中心、以市场为导向的产品 | 第71-73页 |
| 6.5.1 产品开发前必须明白的问题 | 第72页 |
| 6.5.2 规范产品开发流程 | 第72页 |
| 6.5.3 结合当地经济实际需求开展产品创新工作 | 第72-73页 |
| 6.6 构建社会绩效管理系统 | 第73-75页 |
| 6.6.1 构建社会绩效理念系统 | 第73-74页 |
| 6.6.2 构建社会绩效执行系统 | 第74页 |
| 6.6.3 构建社会绩效控制系统 | 第74-75页 |
| 参考文献 | 第75-80页 |
| 附录Ⅰ | 第80-84页 |
| 附录Ⅱ | 第84-85页 |
| 致谢 | 第85-86页 |
| 作者简介 | 第86页 |
