| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-9页 |
| 引言 | 第9页 |
| 1 概述 | 第9-17页 |
| ·商业银行个人理财业务的发展状况 | 第9-12页 |
| ·商业银行个人理财业务的分类及法律性质 | 第12-17页 |
| ·理财顾问服务 | 第12-13页 |
| ·综合理财服务 | 第13-17页 |
| 2 商业银行个人理财业务中存在的法律风险 | 第17-28页 |
| ·监管机制的缺失 | 第17-18页 |
| ·分业经营的限制 | 第18-19页 |
| ·风险提示及信息披露制度 | 第19-21页 |
| ·实例分析 | 第21-28页 |
| ·“慧盈 9 号”商品指数挂钩型理财产品 | 第21-23页 |
| ·“创盈 7 号”人民币理财产品 | 第23-28页 |
| 3 发达国家和地区商业银行个人理财业务的法律规制对我国的启示 | 第28-30页 |
| ·美国 | 第28-29页 |
| ·德国 | 第29页 |
| ·香港地区 | 第29-30页 |
| 4 完善我国商业银行个人理财业务法律规制的对策 | 第30-36页 |
| ·完善监督管理机制 | 第30-31页 |
| ·完善内部控制体系 | 第31页 |
| ·完善外部监管体系 | 第31页 |
| ·完善风险提示及信息披露制度 | 第31-34页 |
| ·完善从业人员资格认定方式，提高从业人员素质 | 第34-36页 |
| 结论 | 第36-37页 |
| 参考文献 | 第37-39页 |
| 致谢 | 第39-40页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文 | 第40-41页 |