| 引言 | 第1-13页 |
| 第一章 消费信用的范畴和理论分析 | 第13-23页 |
| 一、 消费信用的范畴 | 第13-16页 |
| (一) 消费信用的内涵 | 第13页 |
| (二) 消费信用的主要形式 | 第13-14页 |
| (三) 经营消费信用的主要机构 | 第14-16页 |
| 二、 消费信用产生和发展的理论基础 | 第16-23页 |
| (一) 马克思的信用理论 | 第16-18页 |
| (二) 经济增长理论 | 第18-20页 |
| (三) 商业银行经营管理理论 | 第20-22页 |
| (四) 持久收入假定和生命周期假定 | 第22-23页 |
| 第二章 消费信用在发达国家地区的发展实践 | 第23-31页 |
| 一、 消费信用在美国的发展实践 | 第23-28页 |
| (一) 消费信用在美国的发展历史 | 第23-25页 |
| (二) 美国发展消费信用的经验 | 第25-28页 |
| 二、 香港银行业发展消费信用的实践 | 第28-31页 |
| (一) 香港银行业发展消费信用的情况 | 第28-29页 |
| (二) 香港银行业消费信用迅速发展的原因 | 第29-31页 |
| 第三章 消费信用与个人信用管理 | 第31-45页 |
| 一、 消费信用与个人信用管理的内在联系 | 第31-35页 |
| (一) 消费信用的风险性 | 第31页 |
| (二) 消费信用风险的成因分析 | 第31-34页 |
| (三) 降低消费信用风险的制度安排-建立个人信用管理体系 | 第34-35页 |
| 二、 个人信用管理体系的特点 | 第35-36页 |
| (一) 个人信用管理体系的概念 | 第35页 |
| (二) 个人信用管理体系的内容 | 第35-36页 |
| 三、 个人信用征信 | 第36-38页 |
| (一) 个人信用征信的涵义 | 第36-37页 |
| (二) 个人信用征信的内容 | 第37页 |
| (三) 个人信用征信机构 | 第37-38页 |
| (四) 个人信用征信机构的运作程序 | 第38页 |
| (五) 个人信用征信机构的地位和作用 | 第38页 |
| 四、 个人信用评估 | 第38-42页 |
| (一) 个人信用评估的定义 | 第39页 |
| (二) 个人信用评分框架 | 第39-40页 |
| (三) 个人信用评分方法 | 第40-42页 |
| 五、 消费信用担保 | 第42-45页 |
| 第四章 我国个人信用管理体系的构建 | 第45-73页 |
| 一、 我国建立个人信用管理体系的必要性 | 第45-53页 |
| (一) 发展消费信用的社会经济意义 | 第45-47页 |
| (二) 我国发展消费信用的客观条件 | 第47-51页 |
| (三) 消费信用发展面临的现实问题 | 第51-52页 |
| (四) 消费信用存在问题的原因 | 第52页 |
| (五) 建立个人信用管理体系是我国发展消费信用的必然选择 | 第52-53页 |
| 二、 我国建立个人信用管理体系的可行性分析 | 第53-60页 |
| (一) 我国个人信用管理体系建设具备的有利条件 | 第53-55页 |
| (二) 我国个人信用管理体系建设面临的困难 | 第55-56页 |
| (三) 上海个人信用管理体系建设的启示 | 第56-60页 |
| 三、 建立我国个人信用管理体系的具体设想 | 第60-73页 |
| (一) 个人信用征信体系的建立 | 第60-64页 |
| (二) 建立个人信用评估体系 | 第64-70页 |
| (三) 建立相关的法律制度 | 第70-73页 |
| 结论 | 第73-74页 |
| 后记 | 第74-75页 |
| 参考文献 | 第75-76页 |