银行个人理财业务中的投资组合策略研究
| 中文摘要 | 第1-4页 |
| 英文摘要 | 第4-8页 |
| 引言 | 第8-10页 |
| 第一章 银行开展个人理财业务的基本环境分析 | 第10-18页 |
| 第一节 银行开展个人理财业务的优势分析 | 第10-13页 |
| 一、 中国步入负利率时代 | 第10-11页 |
| 二、 个人理财需求多元化 | 第11-13页 |
| 第二节 银行开展个人理财业务的劣势分析 | 第13-15页 |
| 一、 外资银行的威胁 | 第13-14页 |
| 二、 银行、证券、保险的分业经营 | 第14页 |
| 三、 复合型金融人才缺乏 | 第14-15页 |
| 第三节 个人理财的资本市场特性分析 | 第15-18页 |
| 一、 包容性 | 第16页 |
| 二、 随机中的有序性 | 第16-17页 |
| 三、 获利与交易能力的正相关性 | 第17页 |
| 四、 低风险才能长期受益性 | 第17-18页 |
| 第二章 不同投资工具的比较分析 | 第18-29页 |
| 第一节 稳健型投资工具 | 第18-21页 |
| 一、 银行存款 | 第18-19页 |
| 二、 债券 | 第19-20页 |
| 三、 保险 | 第20-21页 |
| 第二节 增值型投资工具 | 第21-29页 |
| 一、 证券投资基金 | 第21-22页 |
| 二、 信托 | 第22-24页 |
| 三、 外汇交易 | 第24页 |
| 四、 房地产 | 第24-26页 |
| 五、 股票和期货 | 第26-29页 |
| 第三章 银行个人理财市场的客户结构分析 | 第29-36页 |
| 第一节 客户价值细分 | 第29-32页 |
| 一、 低端客户 | 第30页 |
| 二、 中端客户 | 第30-31页 |
| 三、 高端客户 | 第31-32页 |
| 第二节 风险偏好细分 | 第32-36页 |
| 一、 保守型 | 第32-33页 |
| 二、 冒险型 | 第33页 |
| 三、 中立型 | 第33-36页 |
| 第四章 个人理财业务中的投资组合应用分析 | 第36-47页 |
| 第一节 个人理财业务中投资组合的内容 | 第36-38页 |
| 一、 投资工具选择 | 第36-37页 |
| 二、 投资时间安排 | 第37页 |
| 三、 投资比例的确定 | 第37-38页 |
| 第二节 风险约束条件下的投资工具组合策略 | 第38-42页 |
| 一、 问题的提出 | 第38-40页 |
| 二、 投资工具组合模型与求解 | 第40-42页 |
| 三、 小结 | 第42页 |
| 第三节 分阶段连续投资组合策略 | 第42-47页 |
| 一、 问题的提出 | 第43页 |
| 二、 分段投资决策的动态规划模型 | 第43-46页 |
| 三、 小结 | 第46-47页 |
| 结论与展望 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 后记 | 第50页 |
