| 导论 | 第1-12页 |
| 第一部分 巴塞尔新资本协议及有关理论对操作风险管理的论述 | 第12-24页 |
| ·操作风险管理引入的背景 | 第12-13页 |
| ·操作风险的分类与基本特点 | 第13-16页 |
| ·操作风险的定义与分类 | 第13-15页 |
| ·操作风险的特点 | 第15-16页 |
| ·操作风险应当包含的内容 | 第16页 |
| ·操作风险衡量的主要方法 | 第16-20页 |
| ·资本金要求 | 第16-18页 |
| ·操作风险的测量 | 第18-20页 |
| ·健全的操作风险管理实践的十大原则 | 第20-22页 |
| ·金融机构的操作风险管理框架的建立 | 第22-24页 |
| 第二部分 N银行风险问题及监管当局的整改认可令 | 第24-33页 |
| ·N银行基本背景情况 | 第24-25页 |
| ·N银行暴露出的以往的主要问题 | 第25页 |
| ·监管当局的整改认可令 | 第25-33页 |
| ·整改认可令的主要要求 | 第26页 |
| ·整改认可令中提出整改要求的主要章节的主要内容 | 第26-30页 |
| ·修改后的整改认可令的主要章节以及变化 | 第30-33页 |
| 第三部分 N银行的信贷风险问题剖析以及监管当局的认可令分析 | 第33-39页 |
| ·N银行问题与宏观环境相关性分析发 | 第33-34页 |
| ·N银行出现的问题主要是操作风险 | 第34-35页 |
| ·个别高级管理层人员的职业操守问题 | 第35-36页 |
| ·内部舞弊和外部欺诈 | 第36-37页 |
| ·业务流程和内控流程的缺陷 | 第37-38页 |
| ·稽核 | 第38-39页 |
| 第四部分 N银行操作风险管理的纠正措施及其分析 | 第39-59页 |
| ·N银行信贷操作风险管理整改措施及分析 | 第39-51页 |
| ·确定清晰的信贷风险控制系统的目标 | 第39-40页 |
| ·重塑组织架构，适应操作风险管理的要求 | 第40-42页 |
| ·建立统一信贷政策和指导原则 | 第42-47页 |
| ·贷款和合规风险控制措施 | 第47-48页 |
| ·贷款发放操作以及后续管理和控制的措施要求 | 第48-51页 |
| ·N银行全面操作风险管理整改分析 | 第51-59页 |
| ·建立一套操作风险管理的系统和方法论使防范操作风险走上正轨 | 第51-53页 |
| ·积极进行操作风险的识别和评估的探索 | 第53-54页 |
| ·操作风险的监测 | 第54-55页 |
| ·操作风险的控制／缓释 | 第55-57页 |
| ·合规文化建设 | 第57-59页 |
| 第五部分 N银行整改中存在的问题以及整改对中国银行业的启示 | 第59-66页 |
| ·N银行整改中存在的问题和解决办法 | 第59-62页 |
| ·尚未达到操作风险控制的成本和效益的平衡 | 第59-60页 |
| ·操作风险管理微观控制过细过死，不利于整体的风险管理 | 第60-61页 |
| ·操作风险的定量测量控制不足 | 第61页 |
| ·尚未做到统一授信和风险的完全集中管理 | 第61-62页 |
| ·N银行的操作风险问题及整改对中国银行界的启发和影响 | 第62-66页 |
| ·重视操作风险管理，建立有效的内控 | 第62页 |
| ·合规监管的操作风险，对银行生存发展至关重要 | 第62-63页 |
| ·海外机构客户的集中度控制和自身的正确定位，主动规避操作风险 | 第63页 |
| ·聘请当地人才，选拔优秀的外派人才，从人员构成上改进操作风险管理 | 第63-64页 |
| ·坚持和改进对海外分行矩阵式管理是防范操作风险的有力手段 | 第64页 |
| ·利用公共信息和服务资源，是预防和缓释操作风险的有效办法 | 第64-65页 |
| ·风险管理及合规文化的建设有助于建立操作风险管理的良好环境 | 第65页 |
| ·业务连续性计划与灾难备份中心是操作风险管理的重要环节 | 第65页 |
| ·外部稽核审计与信息披露有助于改进操作风险管理 | 第65-66页 |
| 后记 | 第66-67页 |
| 参考文献 | 第67-68页 |
