| 中文摘要 | 第4-5页 |
| 英文摘要 | 第5-10页 |
| 一、绪论 | 第10-16页 |
| (一)研究背景和研究意义 | 第10-11页 |
| 1.研究背景 | 第10页 |
| 2.研究意义 | 第10-11页 |
| (二)文献综述 | 第11-13页 |
| 1.商业银行不良贷款方面 | 第11-12页 |
| 2.商业银行风险管理方面 | 第12-13页 |
| (三)研究思路与研究方法 | 第13-14页 |
| 1.研究思路 | 第13-14页 |
| 2.研究方法 | 第14页 |
| (四)本文的创新点与不足 | 第14-16页 |
| 1.本文的创新点 | 第14-15页 |
| 2.本文的不足之处 | 第15-16页 |
| 二、浦发银行成都分行掩盖不良贷款案例过程分析 | 第16-19页 |
| (一)浦发银行概况 | 第16-17页 |
| (二)案件过程 | 第17-19页 |
| 三、浦发银行成都分行掩盖不良贷款原因和影响分析 | 第19-24页 |
| (一)案件原因 | 第19-20页 |
| 1.零售业务有短板 | 第19页 |
| 2.片面追求经营业绩 | 第19-20页 |
| 3.合规经营意识淡薄 | 第20页 |
| 4.贷后管理工作有疏漏 | 第20页 |
| (二)案件影响 | 第20-24页 |
| 1.浦发银行西部地区分行营业收入和营业利润飞速下滑 | 第20-21页 |
| 2.浦发银行营业收入和净利润双降 | 第21-22页 |
| 3.不良贷款率上升,拨备覆盖率下降 | 第22页 |
| 4.资产负债规模双降 | 第22-23页 |
| 5.员工薪资水平调低,离职率上升 | 第23-24页 |
| 四、浦发银行风险管理和内部控制存在的问题与不足 | 第24-28页 |
| (一)风险管理体系不完善 | 第24-25页 |
| 1.操作风险管理失效 | 第24页 |
| 2.未进行完善的贷款信息披露,疏于对道德风险防范 | 第24页 |
| 3.风险管理人才缺乏 | 第24-25页 |
| (二)授信审批制度有漏洞 | 第25-26页 |
| 1.总行对分行授信业务具体指导较少 | 第25页 |
| 2.分行审批中心形同虚设 | 第25页 |
| 3.贷后管理机制流于形式 | 第25-26页 |
| (三)绩效考核机制不健全 | 第26页 |
| 1.对分支机构绩效考核过于强调经营业绩 | 第26页 |
| 2.对员工绩效考核忽略职业道德的考察 | 第26页 |
| (四)总行对分行管理层疏于管控 | 第26-28页 |
| 1.总行对分行管理层监督不力 | 第26-27页 |
| 2.缺少对高层领导的合规培训 | 第27-28页 |
| 五、完善浦发银行风险管理和内部控制的建议 | 第28-32页 |
| (一)完善风险管理体系 | 第28-29页 |
| 1.完善操作风险管理体系 | 第28页 |
| 2.强化贷款信息披露,防范道德风险 | 第28页 |
| 3.培养风险管理人才 | 第28-29页 |
| (二)完善信贷审批制度 | 第29-30页 |
| 1.再划分信贷审批权责 | 第29页 |
| 2.细化授信业务指导 | 第29-30页 |
| 3.加强贷后管理约束 | 第30页 |
| (三)完善绩效考核机制 | 第30-31页 |
| 1.完善对分支机构考核激励机制 | 第30页 |
| 2.创新对员工激励约束机制 | 第30-31页 |
| (四)加强总行对分行管理层控制 | 第31-32页 |
| 1.强化分行管理层监督机制 | 第31页 |
| 2.加强对高层管理人员的合规培训 | 第31-32页 |
| 结论 | 第32-33页 |
| 参考文献 | 第33-36页 |
| 致谢 | 第36-37页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第37页 |