中文摘要 | 第4-5页 |
abstract | 第5页 |
第1章 引言 | 第10-16页 |
第1.1节 研究背景 | 第10-12页 |
第1.2节 存在的问题 | 第12-14页 |
一、传统信贷难解初创企业的融资问题 | 第12-13页 |
二、商业银行自身面临转型压力的问题 | 第13-14页 |
第1.3节 研究的意义 | 第14页 |
第1.4节 研究思路和结构安排 | 第14-16页 |
第2章 我国商业银行“投贷联动”的发展状况 | 第16-24页 |
第2.1节 我国商业银行“投贷联动”的现状 | 第16-18页 |
一、商业银行的内部联动 | 第16-17页 |
二、商业银行的外部联动 | 第17-18页 |
第2.2节 国内商业银行开展投贷联动的主要模式 | 第18-21页 |
一、与外部的投资机构合作,分别负责放贷和投资 | 第19页 |
二、借助境外的子公司来开展投贷联动业务 | 第19-20页 |
三、以产业基金的形式进行投资(名股实债),并放贷 | 第20页 |
四、与国内下设的具有投资功能的子公司开展投贷联动 | 第20-21页 |
第2.3节 我国商业银行发展“投贷联动”的契机 | 第21-23页 |
一、国内股权投资的政策逐步放开 | 第21页 |
二、商业银行多元化经营的要求 | 第21-22页 |
三、科创型企业的实际融资需求 | 第22-23页 |
第2.4节 我国商业银行发展“投贷联动”的优势 | 第23-24页 |
一、充裕的资金支持 | 第23页 |
二、庞大的客户群体 | 第23页 |
三、前期的经验优势 | 第23页 |
四、全面的业务支持 | 第23-24页 |
第3章 我国商业银行开展“投贷联动”存在的问题 | 第24-28页 |
第3.1节 投资功能子公司的风险计量和资本拨备政策尚需明确 | 第24页 |
第3.2节 投贷联动业务面临潜在的法律风险 | 第24-25页 |
第3.3节 “投”对“贷”的激励和风险补偿机制较难设定 | 第25-26页 |
第3.4节 投贷联动业务与传统信贷业务在风险偏好上有所冲突 | 第26页 |
第3.5节 “贷”和“投”的决策机制如何实现联动 | 第26页 |
第3.6节 商业银行发展投贷联动面临人才短缺 | 第26-28页 |
第4章 国内外针对商业银行“投贷联动”的金融监管研究 | 第28-32页 |
第4.1节 国内针对商业银行“投贷联动”的金融监管 | 第28-29页 |
第4.2节 美国金融业针对“投贷联动”的监管 | 第29-30页 |
第4.3节 英国金融业针对“投贷联动”的监管 | 第30-32页 |
第5章 中国工商银行“投贷联动”的探索之路 | 第32-39页 |
第5.1节 中国工商银行“投贷联动”的操作模式 | 第32页 |
第5.2节 中国工商银行“投贷联动”多维度的产品体系 | 第32-33页 |
第5.3节 中国工商银行“投贷联动”推动中遇到的难点 | 第33-34页 |
第5.4节 中国工商银行进一步推进“投贷联动”的思考 | 第34-39页 |
一、明确市场定位和客户定位,提升“投贷联动”业务的精准性 | 第34-35页 |
二、建立符合“投贷联动”特色的运作模式,激发业务积极性 | 第35页 |
三、创新融资工具,提高“投贷联动”的灵活性 | 第35-36页 |
四、建立差异化的风险评价标准和管理体系,提升业务的专业性 | 第36-37页 |
五、建立创新退出模式设计,提高“投贷联动”的流动性 | 第37页 |
六、开拓资金来源,保证“投贷联动”的持久性 | 第37页 |
七、打造“投贷联动”生态圈,提升“投贷联动”的聚合性 | 第37-39页 |
第6章 国内外其他银行的案例借鉴 | 第39-50页 |
第6.1节 国内银行应用“投贷联动”的典型案例 | 第39-44页 |
一、浦发硅谷银行:中国版“投贷联动”试水 | 第39-40页 |
二、招商银行:“千鹰展翼”助飞投贷联动 | 第40页 |
三、兴业银行:小微企业生命周期的金融服务全覆盖 | 第40-41页 |
四、华夏银行:打造“中小企业金融服务商” | 第41页 |
五、民生银行:从“投联贷”到“启明星” | 第41-42页 |
六、南京银行:“小股权+大债权”及“一户一策” | 第42页 |
七、北京银行:“发现客户+股权投资+债权融资+取得收益” | 第42-43页 |
八、国家开发银行:境内股权投资子公司实施投贷联动 | 第43-44页 |
第6.2节 国外银行发展“投贷联动”的主要模式 | 第44-50页 |
一、英国BGF模式 | 第44-45页 |
二、美国硅谷银行模式 | 第45-46页 |
三、花旗风险投资模式 | 第46-48页 |
四、法国国家投资银行模式 | 第48-50页 |
第7章 我国商业银行“投贷联动”业务的发展建议 | 第50-54页 |
第7.1节 利用下属子公司与创投机构加强合作 | 第50页 |
第7.2节 收购或参股合适的创投机构 | 第50-51页 |
第7.3节 加强与同业的合作,运用多样化的金融工具 | 第51页 |
第7.4节 调整考核标准,建立市场化的机制 | 第51-52页 |
第7.5节 注重风险防控,高水平的实施“投贷联动” | 第52-54页 |
参考文献 | 第54-56页 |
文献综述 | 第56-59页 |
一、关于“投贷联动”的定义及模式综述 | 第56-57页 |
二、关于“投贷联动”国内外模式的研究综述 | 第57-58页 |
三、文献综述评论 | 第58-59页 |
外文文献翻译 | 第59-61页 |
攻读学位期间公开发表的论文 | 第61-62页 |
致谢 | 第62-63页 |