| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 1 绪言 | 第12-26页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第12-15页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-14页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第14-15页 |
| 1.2 文献综述 | 第15-23页 |
| 1.2.1 金融支持农村经济发展的相关研究 | 第15-16页 |
| 1.2.2 金融抑制与金融深化对金融发展的相关研究 | 第16-18页 |
| 1.2.3 充足的流动资金与农村金融发展的相关研究 | 第18-20页 |
| 1.2.4 农村金融产品和服务创新的相关研究 | 第20-22页 |
| 1.2.5 简要评述 | 第22-23页 |
| 1.3 研究思路和框架 | 第23-24页 |
| 1.4 论文的研究重难点和创新点 | 第24-25页 |
| 1.4.1 研究重点 | 第24页 |
| 1.4.2 研究难点 | 第24页 |
| 1.4.3 论文的创新点 | 第24-25页 |
| 1.5 论文的研究方法 | 第25-26页 |
| 2 金融服务经济和支持“三农”的理论基础 | 第26-30页 |
| 2.1 农业金融政策支持理论 | 第26-27页 |
| 2.2 农村金融市场理论 | 第27页 |
| 2.3 农村金融创新理论 | 第27-28页 |
| 2.4 金融支持农村经济发展的作用机制 | 第28-30页 |
| 3 县域农商银行服务“三农”的优势及问题分析 | 第30-39页 |
| 3.1 县域农商银行服务“三农”的现状和特点 | 第30-32页 |
| 3.2 农商银行服务县域经济的优势 | 第32-33页 |
| 3.2.1 本土化优势 | 第32页 |
| 3.2.2 贴近需求的信贷产品和稳定的客户群体 | 第32页 |
| 3.2.3 资金管控优势 | 第32-33页 |
| 3.2.4 信息获取效率优势 | 第33页 |
| 3.3 县域农商银行服务“三农”存在的难点 | 第33-34页 |
| 3.3.1 逐步失去政策红利 | 第33页 |
| 3.3.2 信贷资产质量下降明显 | 第33-34页 |
| 3.3.3 市场竞争加剧 | 第34页 |
| 3.3.4 规模效益不再具备优势 | 第34页 |
| 3.4 县域农商银行服务“三农”存在的问题 | 第34-39页 |
| 3.4.1 信贷管理存在缺陷,农民贷款难 | 第34-35页 |
| 3.4.2 农业保险有待完善 | 第35页 |
| 3.4.3 风控机制面临挑战,内控管理有待加强 | 第35-36页 |
| 3.4.4 市场竞争压力增大,效益难增 | 第36-37页 |
| 3.4.5 金融创新能力有待提高 | 第37页 |
| 3.4.6 监管部门的抑制 | 第37-39页 |
| 4 农村金融机构服务创新的国内外经验 | 第39-50页 |
| 4.1 发达国家农村金融体系的发展经验 | 第39-44页 |
| 4.1.1 美国农村金融体系 | 第39-41页 |
| 4.1.2 日本农村金融的发展经验 | 第41-44页 |
| 4.2 发展中国家农村金融体系的发展经验 | 第44-46页 |
| 4.2.1 印度农村金融的发展经验 | 第44-46页 |
| 4.3 国内农村金融机构的经验 | 第46-48页 |
| 4.3.1 北京农商银行开发特色贷款产品 | 第46-47页 |
| 4.3.2 浙江省联社“丰收购”打造金融增值服务 | 第47-48页 |
| 4.4 国内外农村金融体系发展的经验总结 | 第48-50页 |
| 4.4.1 农村合作金融的主体地位 | 第48-49页 |
| 4.4.2 明确发展目标 | 第49页 |
| 4.4.3 政府调节和商业银行援助 | 第49页 |
| 4.4.4 具备完善的农村金融法律制度 | 第49-50页 |
| 5 农商银行支持地方经济发展的实证研究——基于慈溪农商银行的数据 | 第50-56页 |
| 5.1 实证研究过程 | 第50-53页 |
| 5.1.1 样本指标选择与数据来源 | 第50-51页 |
| 5.1.2 实证结果 | 第51-53页 |
| 5.2 实证结果分析 | 第53-56页 |
| 5.2.1 商业银行存贷款业务对经济增长的影响分析 | 第53-54页 |
| 5.2.2 经济增长对商业银行的影响分析 | 第54-56页 |
| 6 县域农商银行服务“三农”机制创新的对策建议 | 第56-67页 |
| 6.1 战略定位及策略选择 | 第56-57页 |
| 6.1.1 打造服务精品银行 | 第56页 |
| 6.1.2 优化网点营业模式 | 第56-57页 |
| 6.1.3 创新经营模式 | 第57页 |
| 6.1.4 创新管理模式 | 第57页 |
| 6.2 加强产品和服务创新 | 第57-59页 |
| 6.2.1 创新信贷产品 | 第58页 |
| 6.2.2 开拓中间业务 | 第58页 |
| 6.2.3 金融电子化 | 第58-59页 |
| 6.2.4 提高服务质量 | 第59页 |
| 6.3 重视体制创新,提升综合竞争力 | 第59-60页 |
| 6.4 加强风险管理,提高抗风险能力 | 第60-61页 |
| 6.4.1 增强风险管理意识 | 第60页 |
| 6.4.2 建立完善的风险管理制度 | 第60-61页 |
| 6.4.3 科学的风险分析 | 第61页 |
| 6.4.4 强化风险责任考核激励 | 第61页 |
| 6.4.5 推进案件防控长效机制建设 | 第61页 |
| 6.5 发挥政府作用,改进农村金融服务 | 第61-64页 |
| 6.5.1 构建良好的金融生态环境 | 第62-63页 |
| 6.5.2 加快法律制度建设 | 第63-64页 |
| 6.5.3 建立和完善风险分散和补偿机制 | 第64页 |
| 6.6 积极布局互联网金融 | 第64-67页 |
| 6.6.1 与电商平台合作 | 第64-65页 |
| 6.6.2 与专业的数据提供商合作 | 第65页 |
| 6.6.3 与本地核心企业或商品交易平台合作 | 第65页 |
| 6.6.4 以网点为中心建立半径综合服务圈 | 第65-66页 |
| 6.6.5 与成熟的销售平台合作 | 第66页 |
| 6.6.6 发展直销银行,代理后台各类产品 | 第66-67页 |
| 参考文献 | 第67-69页 |
