| 摘要 | 第5-8页 |
| Abstract | 第8页 |
| 第1章 绪论 | 第16-31页 |
| 1.1 选题背景 | 第16-18页 |
| 1.2 本文的研究意义 | 第18-20页 |
| 1.2.1 研究的理论意义 | 第18-19页 |
| 1.2.2 研究的实践意义 | 第19-20页 |
| 1.3 相关概念界定 | 第20-24页 |
| 1.3.1 商业银行的界定 | 第20页 |
| 1.3.2 公司治理及风险治理机制的定义 | 第20-22页 |
| 1.3.3 商业银行风险治理机制的内容 | 第22页 |
| 1.3.4 商业银行风险治理机制的框架 | 第22-23页 |
| 1.3.5 设立风险偏好指标体系的意义 | 第23-24页 |
| 1.4 本文研究的假设条件 | 第24-25页 |
| 1.5 框架结构与主要研究内容 | 第25-27页 |
| 1.6 研究方法与研究思路 | 第27-31页 |
| 1.6.1 研究方法 | 第27-28页 |
| 1.6.2 研究思路 | 第28-31页 |
| 第2章 相关理论及文献综述 | 第31-51页 |
| 2.1 企业理论及文献综述 | 第31-33页 |
| 2.2 委托代理理论与公司治理理论 | 第33-36页 |
| 2.2.1 委托代理理论的产生 | 第34-35页 |
| 2.2.2 委托代理理论中的代理人问题 | 第35页 |
| 2.2.3 对有关理论的述评 | 第35-36页 |
| 2.3 公司法契约理论与公司治理理论 | 第36-37页 |
| 2.4 最优所有权理论与公司治理理论 | 第37-38页 |
| 2.5 公司治理理论 | 第38-46页 |
| 2.5.1 公司治理理论的发展情况 | 第38-42页 |
| 2.5.2 公司治理的三种模式 | 第42-45页 |
| 2.5.3 公司治理与公司管理 | 第45-46页 |
| 2.5.4 公司治理与公司治理结构 | 第46页 |
| 2.6 上述相关研究的总体评述 | 第46-49页 |
| 2.6.1 对企业理论和管家理论的评述 | 第46-47页 |
| 2.6.2 对委托代理理论的评述 | 第47-48页 |
| 2.6.3 对公司治理理论的评述 | 第48-49页 |
| 2.7 本章小结 | 第49-51页 |
| 第3章 商业银行公司治理与风险治理机制 | 第51-67页 |
| 3.1 商业银行概述 | 第51-57页 |
| 3.1.1 商业银行的风险经营本质 | 第51-52页 |
| 3.1.2 我国商业银行的发展状况 | 第52-57页 |
| 3.2 商业银行公司治理 | 第57-63页 |
| 3.2.1 我国商业银行公司治理的发展历程与现状 | 第57-59页 |
| 3.2.2 商业银行公司治理的概念 | 第59-60页 |
| 3.2.3 商业银行公司治理的原则与内容 | 第60-61页 |
| 3.2.4 商业银行公司治理的特殊性及完善方向 | 第61-63页 |
| 3.3 商业银行风险治理机制与公司治理的关系 | 第63-65页 |
| 3.3.1 商业银行风险治理机制的概念 | 第63页 |
| 3.3.2 商业银行公司治理是风险治理机制运行的基石 | 第63-64页 |
| 3.3.3 商业银行风险治理机制是公司治理完善的动力 | 第64-65页 |
| 3.4 本章小结 | 第65-67页 |
| 第4章 商业银行风险治理机制现状分析 | 第67-75页 |
| 4.1 国外商业银行风险治理机制现状分析 | 第67-68页 |
| 4.1.1 风险治理机制现状分析的选择对象 | 第67页 |
| 4.1.2 国外银行风险治理机制的现状 | 第67-68页 |
| 4.2 对国外商业银行风险治理机制情况的小结 | 第68-69页 |
| 4.3 国内商业银行风险治理机制现状分析 | 第69-72页 |
| 4.3.1 风险治理机制现状分析的选择对象 | 第69页 |
| 4.3.2 国内商业银行风险治理机制的现状 | 第69-72页 |
| 4.4 对国内商业银行风险治理机制情况的小结 | 第72-73页 |
| 4.5 本章小结 | 第73-75页 |
| 第5章 商业银行风险治理机制框架研究 | 第75-91页 |
| 5.1 巴塞尔新资本协议与商业银行风险 | 第75-80页 |
| 5.1.1 商业银行风险及其分类 | 第75-77页 |
| 5.1.2 巴塞尔新资本协议 | 第77-80页 |
| 5.2 商业银行全面风险管理 | 第80-82页 |
| 5.3 商业银行风险治理机制框架的构建研究 | 第82-89页 |
| 5.3.1 商业银行风险治理机制的概念 | 第82-83页 |
| 5.3.2 商业银行风险治理机制的范围 | 第83页 |
| 5.3.3 商业银行风险治理机制的框架 | 第83-89页 |
| 5.4 本章小结 | 第89-91页 |
| 第6章 商业银行风险治理机制评价体系研究 | 第91-119页 |
| 6.1 风险治理机制评价体系的建立 | 第91-100页 |
| 6.1.1 有关评价方法介绍 | 第91-92页 |
| 6.1.2 评价体系的建立步骤与分析 | 第92-100页 |
| 6.2 风险偏好指标体系构成 | 第100-109页 |
| 6.2.1 风险偏好指标体系构成的原则 | 第100-101页 |
| 6.2.2 风险偏好指标体系构成的依据 | 第101-102页 |
| 6.2.3 风险偏好指标体系及释义 | 第102-109页 |
| 6.3 风险偏好指标的设置说明 | 第109-118页 |
| 6.3.1 指标设置的基本思路 | 第109-110页 |
| 6.3.2 风险偏好指标的权重划分 | 第110页 |
| 6.3.3 风险偏好指标分数取值 | 第110-116页 |
| 6.3.4 外部评级及取值方法介绍 | 第116-118页 |
| 6.4 本章小结 | 第118-119页 |
| 第7章 风险治理机制评价体系的案例研究 | 第119-137页 |
| 7.1 治理结构、风险监督、风险沟通及风险文化的测算 | 第119-123页 |
| 7.1.1 风险治理结构指标的测算 | 第119页 |
| 7.1.2 风险沟通指标的测算 | 第119-122页 |
| 7.1.3 风险监督指标的测算 | 第122-123页 |
| 7.1.4 风险文化指标的测算 | 第123页 |
| 7.2 风险偏好的测算 | 第123-134页 |
| 7.2.1 流动性风险类指标的测算 | 第124-126页 |
| 7.2.2 信用风险类指标的测算 | 第126-127页 |
| 7.2.3 市场风险类指标的测算 | 第127页 |
| 7.2.4 操作风险类指标的测算 | 第127-128页 |
| 7.2.5 声誉风险类指标的测算 | 第128页 |
| 7.2.6 盈利能力类指标的测算 | 第128-129页 |
| 7.2.7 准备金充足程度指标的测算 | 第129-130页 |
| 7.2.8 资本充足程度指标的测算 | 第130-132页 |
| 7.2.9 外部评级情况的评估 | 第132-133页 |
| 7.2.10 风险偏好指标体系测算结果合成 | 第133-134页 |
| 7.3 风险治理机制的总体评分 | 第134-135页 |
| 7.4 本章小结 | 第135-137页 |
| 第8章 风险治理机制的结果分析与相关建议 | 第137-149页 |
| 8.1 对商业银行风险治理评价结果的总体分析 | 第137-139页 |
| 8.1.1 从测算结果的总体角度分析 | 第138页 |
| 8.1.2 从风险治理的构成要素角度分析 | 第138-139页 |
| 8.2 商业银行风险治理机制的评级标准 | 第139-140页 |
| 8.3 对不同类别商业银行风险治理机制的分析 | 第140-143页 |
| 8.3.1 大型国有股份制商业银行的风险治理机制分析 | 第141页 |
| 8.3.2 中型商业银行的风险治理机制分析 | 第141-142页 |
| 8.3.3 小型股份制商业银行的风险治理机制分析 | 第142-143页 |
| 8.4 商业银行风险治理机制的改进建议 | 第143-146页 |
| 8.4.1 在风险治理结构方面 | 第143-144页 |
| 8.4.2 在风险监督方面 | 第144-145页 |
| 8.4.3 在风险沟通方面 | 第145页 |
| 8.4.4 在风险偏好方面 | 第145-146页 |
| 8.4.5 在风险文化方面 | 第146页 |
| 8.5 本章小结 | 第146-149页 |
| 第9章 研究结论及展望 | 第149-156页 |
| 9.1 研究的基本结论 | 第149-150页 |
| 9.2 本文的创新点与主要贡献 | 第150-152页 |
| 9.2.1 论文的主要创新点 | 第150-152页 |
| 9.2.2 论文的主要贡献 | 第152页 |
| 9.3 研究不足 | 第152-154页 |
| 9.4 对未来研究的展望 | 第154-156页 |
| 9.4.1 将商业银行的发展战略与资本管理作为考察对象进行研究 | 第154页 |
| 9.4.2 对于商业银行风险治理机制的评价体系及方法的研究 | 第154-156页 |
| 参考文献 | 第156-166页 |
| 附录1 商业银行风险治理情况调查问卷 | 第166-170页 |
| 附录2 调研银行名录 | 第170-171页 |
| 攻读博士期间取得的主要研究成果 | 第171-172页 |
| 致谢 | 第172页 |
