商业银行不良贷款影响因素研究
| 中文摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 一、绪论 | 第9-17页 |
| （一）研究背景 | 第9-10页 |
| （二）研究意义 | 第10-11页 |
| （三）国内外研究综述 | 第11-15页 |
| 1、国外研究综述 | 第11-13页 |
| 2、国内研究综述 | 第13-14页 |
| 3、文献评述 | 第14-15页 |
| （四）研究方法与框架 | 第15页 |
| 1、研究方法 | 第15页 |
| 2、研究框架 | 第15页 |
| （五）本文创新点与不足 | 第15-17页 |
| 1、本文创新点 | 第15-16页 |
| 2、本文的不足之处 | 第16-17页 |
| 二、相关理论 | 第17-23页 |
| （一）金融脆弱性理论 | 第17-19页 |
| （二）商业银行行为理论 | 第19-20页 |
| （三）信息不对称理论 | 第20-21页 |
| （四）委托代理理论 | 第21-23页 |
| 三、商业银行不良贷款现状及成因分析 | 第23-32页 |
| （一）商业银行不良贷款现状 | 第23-27页 |
| 1、不良贷款整体情况概述 | 第23-24页 |
| 2、商业银行不良贷款的分布特点 | 第24-27页 |
| （二）不良贷款的成因分析 | 第27-32页 |
| 1、宏观层面因素 | 第27-29页 |
| 2、微观层面因素 | 第29-32页 |
| 四、商业银行不良贷款率影响因素实证分析 | 第32-44页 |
| （一）面板数据模型介绍 | 第32-35页 |
| 1、面板数据模型概述 | 第32-34页 |
| 2、面板模型分类 | 第34-35页 |
| 3、模型形式的选择 | 第35页 |
| （二）指标选取及数据处理 | 第35-36页 |
| 1、指标选取 | 第35-36页 |
| 2、数据处理 | 第36页 |
| （三）模型构建 | 第36-37页 |
| （四）实证研究 | 第37-43页 |
| 1、变量描述性统计 | 第37页 |
| 2、样本数据的平稳性检验 | 第37-38页 |
| 3、协整检验 | 第38-39页 |
| 4、确定模型的影响形式 | 第39-40页 |
| 5、面板回归 | 第40-43页 |
| （五）实证小结 | 第43-44页 |
| 五、防范不良贷款的建议 | 第44-47页 |
| 1、从银行管理层面防范不良贷款的措施 | 第44-46页 |
| 2、从宏观经济层面防范不良贷款的措施 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-50页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文 | 第50-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
