| 中文摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第一章 引言 | 第9-14页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-11页 |
| 1.2 研究的意义和目的 | 第11-12页 |
| 1.3 研究方法与思路 | 第12页 |
| 1.4 研究框架 | 第12-13页 |
| 1.5 可能的创新与不足 | 第13-14页 |
| 第二章 文献综述与相关理论 | 第14-23页 |
| 2.1 国内外文献综述和评析 | 第14-20页 |
| 2.1.1 国外对商业银行柜面风险的研究 | 第14-16页 |
| 2.1.2 国内对于商业银行柜面风险的研究 | 第16-19页 |
| 2.1.3 文献评论 | 第19-20页 |
| 2.2 支持研究的相关理论 | 第20-23页 |
| 2.2.1 控制论 | 第20-21页 |
| 2.2.2 成本-收益理论 | 第21页 |
| 2.2.3 银行内部控制理论 | 第21-23页 |
| 第三章 A银行K分行柜面风险管理现状 | 第23-35页 |
| 3.1 A银行K分行基本情况介绍 | 第23-25页 |
| 3.1.1 A银行K分行所在经济环境 | 第23-24页 |
| 3.1.2 A银行K分行自身情况介绍 | 第24-25页 |
| 3.2 A银行K分行柜面风险的现有管理手段 | 第25-32页 |
| 3.2.1 规范柜面操作要求 | 第25-27页 |
| 3.2.2 集中化的业务处理模式 | 第27-29页 |
| 3.2.3 现场管理与事后管理相结合 | 第29-32页 |
| 3.3 A银行K分行柜面业务数据及违规问题数据分析 | 第32-35页 |
| 第四章 A银行K分行柜面风险管理问题及原因分析 | 第35-39页 |
| 4.1 员工管理问题 | 第35-36页 |
| 4.1.1 工作负荷量大导致工作疏忽 | 第35页 |
| 4.1.2 合规意识薄弱导致人为差错 | 第35页 |
| 4.1.3 合规教育不到位导致风险意识松懈 | 第35-36页 |
| 4.2 业务流程规范的制定问题 | 第36-38页 |
| 4.2.1 操作规范内容较为繁杂 | 第36-37页 |
| 4.2.2 业务流程变化频繁 | 第37-38页 |
| 4.3 监督手段的滞后 | 第38页 |
| 4.4 考核激励手段存在偏差 | 第38-39页 |
| 第五章 汇丰银行的先进经验及启示 | 第39-42页 |
| 5.1 汇丰银行简介 | 第39页 |
| 5.2 汇丰银行风险管理方法 | 第39-41页 |
| 5.2.1 以严格的内审制度建立牢固内控体系 | 第39-40页 |
| 5.2.2 利用信息技术手段加强风险管理 | 第40页 |
| 5.2.3 层次化确定合规标准并严格执行 | 第40页 |
| 5.2.4 将业务执行合规性考核与营销人员相关联 | 第40-41页 |
| 5.2.5 以人才储备作为银行发展源动力 | 第41页 |
| 5.3 对A银行K分行的启示 | 第41-42页 |
| 第六章 对策和建议 | 第42-46页 |
| 6.1 人员管理方面 | 第42-43页 |
| 6.1.1 调整柜面人员工作负荷 | 第42页 |
| 6.1.2 提高员工素质 | 第42页 |
| 6.1.3 建立合规企业文化 | 第42-43页 |
| 6.1.4 强化网点员工行为管理 | 第43页 |
| 6.2 业务流程规范方面 | 第43-44页 |
| 6.2.1 业务流程规范的制定 | 第43页 |
| 6.2.2 利用矩阵报告与反馈路线完善业务流程规范 | 第43-44页 |
| 6.3 监管手段方面 | 第44页 |
| 6.4 考核激励方面 | 第44-45页 |
| 6.5 运营体制方面 | 第45-46页 |
| 第七章 结论与展望 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-50页 |
| 攻读学位期间发表的论文 | 第50-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |