我国个人信用制度的建立及设计
| 中文摘要 | 第4-5页 |
| 英文摘要 | 第5页 |
| 1 绪 论 | 第9-17页 |
| 1.1 论文研究的意义 | 第9-15页 |
| 1.1.1 理论意义 | 第9-12页 |
| 1.1.2 现实意义 | 第12-15页 |
| 1.2 论文的内容及框架 | 第15-17页 |
| 1.2.1 论文研究的主要内容 | 第15-16页 |
| 1.2.2 论文的框架 | 第16-17页 |
| 2 国外个人信用制度综述 | 第17-30页 |
| 2.1 有关个人信用法律制度 | 第17-21页 |
| 2.1.1 美国个人信用制度管理 | 第17-18页 |
| 2.1.2 欧洲各国个人信用制度管理 | 第18-21页 |
| 2.2 个人信用机构的组织形式 | 第21-25页 |
| 2.2.1 公共个人信用登记系统 | 第22页 |
| 2.2.2 非营利性信用局 | 第22-23页 |
| 2.2.3 营利性信用局 | 第23-25页 |
| 2.3 个人信用信息的管理 | 第25-27页 |
| 2.3.1 个人信用报告的形式 | 第25-26页 |
| 2.3.2 个人信用信息的保存 | 第26页 |
| 2.3.3 个人信用信息的检索 | 第26-27页 |
| 2.4 个人信用评分案例--FICO模型 | 第27-30页 |
| 2.4.1 FICO模型考虑的因素 | 第27-28页 |
| 2.4.2 银行对FICO评分的应用 | 第28-30页 |
| 3 我国个人信用制度发展现状 | 第30-44页 |
| 3.1 我国商业银行个人信用评估 | 第30-35页 |
| 3.1.1 商业银行个人信用评估实施现状 | 第30-33页 |
| 3.1.2 商业银行信用评估的不足之处 | 第33-35页 |
| 3.2 我国部分城市实施现状 | 第35-44页 |
| 3.2.1 上海模式--政府主导型 | 第35-41页 |
| 3.2.2 深圳模式--市场主导型 | 第41-44页 |
| 4 我国个人信用制度的设计 | 第44-57页 |
| 4.1 组织机构的建立 | 第44-45页 |
| 4.1.1 个人信用机构建立模式 | 第44页 |
| 4.1.2 个人信用信息机构建立的步骤 | 第44-45页 |
| 4.2 个人信用数据的征集 | 第45-48页 |
| 4.2.1 数据采集项目 | 第45-47页 |
| 4.2.2 信息的征集 | 第47-48页 |
| 4.3 个人信用信息的使用 | 第48-49页 |
| 4.3.1 商业银行对个人信用信息的使用 | 第48页 |
| 4.3.2 消费者对其个人信用信息的使用 | 第48-49页 |
| 4.4 个人信用评分 | 第49-57页 |
| 4.4.1 内部评分--商业银行评分 | 第49-54页 |
| 4.4.2 外部评分--信用机构评分 | 第54-57页 |
| 5 我国个人信用制度建立的难点及政策建议 | 第57-63页 |
| 5.1 建立的难点 | 第57-59页 |
| 5.1.1 法律法规不健全 | 第57-58页 |
| 5.1.2 政府角色定位不明确 | 第58页 |
| 5.1.3 相关配套措施不尽完善 | 第58-59页 |
| 5.1.4 参与各方态度不明 | 第59页 |
| 5.1.5 信用评估开展不力 | 第59页 |
| 5.2 我国建立个人信用制度的政策建议 | 第59-63页 |
| 5.2.1 加快个人信用立法步伐 | 第59-60页 |
| 5.2.2 对个人信用制度建设进行统一规划和领导 | 第60-61页 |
| 5.2.3 配套措施到位 | 第61-62页 |
| 5.2.4 建立相应的惩罚机制，提高个人守信意识 | 第62-63页 |
| 6 结 论 | 第63-65页 |
| 致 谢 | 第65-66页 |
| 参考文献 | 第66-68页 |
| 附 录 | 第68-70页 |
