| 摘要 | 第2-3页 |
| Abstract | 第3-4页 |
| 第1章 导论 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.1 国外P2P网络借贷快速发展 | 第8页 |
| 1.1.2 国内P2P网络借贷野蛮生长 | 第8-9页 |
| 1.1.3 国内政策重视P2P网络借贷健康发展 | 第9页 |
| 1.2 研究意义 | 第9-11页 |
| 1.2.1 有助于缓解中小微企业融资难 | 第9-10页 |
| 1.2.2 有助于拓宽个人融资渠道 | 第10页 |
| 1.2.3 有助于丰富投资者的选择 | 第10-11页 |
| 1.3 文献综述 | 第11-13页 |
| 1.3.1 国外文献回顾 | 第11-12页 |
| 1.3.2 国内文献回顾 | 第12-13页 |
| 1.3.3 文献评述 | 第13页 |
| 1.4 研究框架和方法 | 第13-14页 |
| 1.5 创新与不足 | 第14-15页 |
| 第2章 P2P网络借贷的理论基础 | 第15-25页 |
| 2.1 互联网金融的概念及种类 | 第15-17页 |
| 2.1.1 互联网金融的概念 | 第15-16页 |
| 2.1.2 互联网金融的种类 | 第16-17页 |
| 2.2 P2P网络借贷的概念及特征 | 第17-20页 |
| 2.2.1 P2P网络借贷的概念 | 第17页 |
| 2.2.2 P2P网络借贷与银行贷款的差异 | 第17-18页 |
| 2.2.3 P2P网络借贷的特点 | 第18-20页 |
| 2.2.4 P2P网络借贷的流程 | 第20页 |
| 2.3 长尾理论 | 第20-21页 |
| 2.4 信息不对称理论 | 第21-23页 |
| 2.5 搭便车问题 | 第23-25页 |
| 第3章 P2P网络借贷发展现状 | 第25-36页 |
| 3.1 P2P网络借贷在国外的发展 | 第25-28页 |
| 3.1.1 美国P2P行业发展现状 | 第25页 |
| 3.1.2 英国P2P行业发展现状 | 第25-27页 |
| 3.1.3 国外P2P行业发展新趋势 | 第27-28页 |
| 3.2 P2P网络借贷在我国发展现状 | 第28-34页 |
| 3.2.1 我国P2P网络借贷发展阶段 | 第28-31页 |
| 3.2.2 我国P2P网络借贷平台地域分布 | 第31页 |
| 3.2.3 我国P2P网络借贷收益率及期限 | 第31-33页 |
| 3.2.4 我国P2P网络借贷的参与者结构 | 第33-34页 |
| 3.3 P2P网络借贷产生的原因 | 第34-36页 |
| 第4章 P2P网络借贷运营模式 | 第36-44页 |
| 4.1 国外P2P平台运营模式 | 第36-40页 |
| 4.1.1 英国Zopa模式 | 第36-37页 |
| 4.1.2 Lending Club模式 | 第37-39页 |
| 4.1.3 英国Zopa和美国Lending Club运营模式的比较及启示 | 第39-40页 |
| 4.2 国内P2P网络借贷运营模式 | 第40-42页 |
| 4.2.1 债权转让模式 | 第40-41页 |
| 4.2.2 担保模式 | 第41-42页 |
| 4.2.3 线上线下结合模式 | 第42页 |
| 4.3 国内外经营模式的比较 | 第42-44页 |
| 第5章 我国P2P网络借贷运营模式的风险 | 第44-48页 |
| 5.1 平台定位不明确 | 第44页 |
| 5.2 平台质量层次不齐，存在大量不合规平台 | 第44-45页 |
| 5.3 平台存在极大经营风险 | 第45-46页 |
| 5.4 平台经营存在法律风险 | 第46页 |
| 5.5 信息披露机制不健全 | 第46-48页 |
| 第6章 我国P2P网络借贷发展趋势及对策建议 | 第48-52页 |
| 6.1 我国P2P网络借贷行业发展趋势 | 第48-49页 |
| 6.1.1 优胜劣汰不可避免 | 第48页 |
| 6.1.2 纯线上模式将成主流 | 第48-49页 |
| 6.1.3 行业监管趋严 | 第49页 |
| 6.1.4 兼并收购趋多 | 第49页 |
| 6.2 对我国P2P网络借贷发展的建议 | 第49-52页 |
| 6.2.1 平衡好金融创新和监管关系 | 第49-50页 |
| 6.2.2 建立行业自律联盟 | 第50页 |
| 6.2.3 适当放开征信系统，促进网络借贷平台转型 | 第50页 |
| 6.2.4 增加对投资者的风险意识教育 | 第50-52页 |
| 结论 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |