| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 0. 导论 | 第9-14页 |
| ·选题背景和研究意义 | 第9-10页 |
| ·个人理财业务的概念和分类 | 第10-13页 |
| ·主要内容和结构安排 | 第13-14页 |
| 1. 商业银行个人理财业务概述 | 第14-25页 |
| ·个人理财业务发展的理论基础 | 第14-19页 |
| ·持久收入理论 | 第14页 |
| ·投资组合理论 | 第14-15页 |
| ·金融创新理论 | 第15-17页 |
| ·马斯洛的需求理论 | 第17-19页 |
| ·生命周期理论对个人理财业务发展的影响 | 第19-25页 |
| ·个人生命周期与理财 | 第19-21页 |
| ·家庭生命周期与理财 | 第21-23页 |
| ·生命周期理财理论对个人理财业务发展的启示 | 第23-25页 |
| 2. 欧美及香港地区商业银行个人理财业务的发展分析 | 第25-33页 |
| ·欧美及香港地区商业银行个人理财业务基本情况 | 第25-30页 |
| ·瑞士商业银行个人理财业务发展现状与特点 | 第26页 |
| ·美国商业银行个人理财业务发展状况 | 第26-29页 |
| ·香港地区商业银行个人理财业务的发展状况 | 第29-30页 |
| ·欧美和香港地区商业银行个人理财业务的启示 | 第30-33页 |
| ·结合自身特点,创建理财品牌 | 第30-31页 |
| ·不断创新的理财产品 | 第31页 |
| ·完善而发达的营销体系 | 第31-32页 |
| ·高素质的专业理财人员 | 第32-33页 |
| 3. 我国商业银行个人理财业务现状与问题分析 | 第33-44页 |
| ·商业银行个人理财产品的需求、供给现状 | 第33-34页 |
| ·我国商业银行个人理财业务发展情况及特点分析 | 第34-38页 |
| ·我国商业银行个人理财业务发展情况 | 第34-35页 |
| ·我国商业银行个人理财业务发展特点分析 | 第35-38页 |
| ·金融、市场环境对个人理财业务发展的制约 | 第38-40页 |
| ·分业经营的现状影响了银行个人理财业务的发展 | 第38-39页 |
| ·金融市场的不成熟制约商业银行个人理财业务 | 第39页 |
| ·法律体系对个人理财业务发展的制约 | 第39-40页 |
| ·商业银行个人理财业务发展中的问题 | 第40-44页 |
| ·商业银行的理财产品创新不足 | 第40页 |
| ·商业银行的综合服务能力不高 | 第40-41页 |
| ·业务系统缺乏对个人理财业务支撑 | 第41-42页 |
| ·商业银行个人理财业务风险控制能力不强 | 第42-43页 |
| ·商业银行缺乏高素质和能力的理财人员 | 第43-44页 |
| 4. 商业银行个人理财业务发展建议 | 第44-55页 |
| ·政策及行业体系建设建议 | 第44-49页 |
| ·适时推进金融混业经营 | 第44-45页 |
| ·加强金融创新监管 | 第45页 |
| ·健全法律制度 | 第45-46页 |
| ·完善金融市场 | 第46页 |
| ·积极有效的开展投资者教育 | 第46-47页 |
| ·健全个人理财业务的组织体系 | 第47-48页 |
| ·银行个人理财必须重视个人生活理财,为客户提供全面的财务规划方案是银行个人理财的发展趋势和优势 | 第48-49页 |
| ·商业银行个人理财业务的发展方向 | 第49-55页 |
| ·借鉴外资银行的经验,加大理财产品的创新力度,丰富理财内容 | 第49-50页 |
| ·定位优质客户资源,提供差异化服务 | 第50-51页 |
| ·加快个人理财业务的专职人才的培育 | 第51-52页 |
| ·强化风险意识,完善风险管理机制 | 第52-55页 |
| 5. 结论 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 附件:浦发银行钻石卡客户服务手册 | 第58-65页 |
| 后记 | 第65页 |
