济南市商业银行现金管理研究
| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 第一章 绪论 | 第13-23页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第13-14页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第13页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第13-14页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第14-20页 |
| 1.2.1国外文献综述 | 第14-16页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第16-20页 |
| 1.2.3 总体评价 | 第20页 |
| 1.3 本文的研究框架及研究方法 | 第20-22页 |
| 1.3.1 研究框架 | 第20-21页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第21-22页 |
| 1.4 本文的创新点及不足之处 | 第22-23页 |
| 1.4.1 创新点 | 第22页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第22-23页 |
| 第二章 基本概念与理论基础 | 第23-28页 |
| 2.1 基本概念 | 第23-25页 |
| 2.1.1 商业银行 | 第23页 |
| 2.1.2 现金 | 第23页 |
| 2.1.3 现金管理 | 第23-24页 |
| 2.1.4 现金整洁度 | 第24-25页 |
| 2.2 理论基础 | 第25-27页 |
| 2.2.1 现金供给理论 | 第25页 |
| 2.2.2 现金集约化管理理论 | 第25页 |
| 2.2.3 现金供应链管理理论 | 第25-26页 |
| 2.2.4 库存现金管理理论 | 第26页 |
| 2.2.5 现金整洁度测算理论 | 第26-27页 |
| 2.2.6 现金需求管理理论 | 第27页 |
| 小结 | 第27-28页 |
| 第三章 济南市商业银行现金管理总体现状 | 第28-38页 |
| 3.1 济南市经济金融发展现状 | 第28-29页 |
| 3.1.1 济南市经济发展现状 | 第28页 |
| 3.1.2 济南市金融发展现状 | 第28-29页 |
| 3.2 济南市商业银行现金管理现状 | 第29-37页 |
| 3.2.1 现金投回现状 | 第30-31页 |
| 3.2.2 业务库管理现状 | 第31-32页 |
| 3.2.3 现金调拨现状 | 第32-33页 |
| 3.2.4 同业代理现状 | 第33-34页 |
| 3.2.5 现金清分现状 | 第34-35页 |
| 3.2.6 县域现金管理现状 | 第35-37页 |
| 小结 | 第37-38页 |
| 第四章 济南市商业银行现金管理存在的问题及原因 | 第38-53页 |
| 4.1 现金投放存在问题及原因 | 第38-39页 |
| 4.1.1 现金投放计划准确率偏低 | 第38-39页 |
| 4.1.2 投放券别结构失衡 | 第39页 |
| 4.2 残损币回收存在问题及原因 | 第39-42页 |
| 4.2.1 柜员“兑残”服务意识不强 | 第40页 |
| 4.2.2 计划性交款限制回收能力 | 第40页 |
| 4.2.3 小面额残损币回笼难 | 第40-41页 |
| 4.2.4 硬币投回比例失衡 | 第41-42页 |
| 4.3 业务库管理存在问题及原因 | 第42-44页 |
| 4.3.1 库房面积难以满足现金存放需求 | 第42-43页 |
| 4.3.2 库存限额普遍偏低 | 第43页 |
| 4.3.3 小面额现金储备不足 | 第43-44页 |
| 4.3.4 操作性管理不到位 | 第44页 |
| 4.4 现金调拨存在问题及原因 | 第44-45页 |
| 4.4.1 自主押运投入高、安全性差 | 第44-45页 |
| 4.4.2 社会化押运缺乏灵活性、时效性 | 第45页 |
| 4.5 现金清分存在问题及原因 | 第45-47页 |
| 4.5.1 自主清分能力参差不齐 | 第45-46页 |
| 4.5.2 社会化现金清分质量有待提升 | 第46-47页 |
| 4.6 同业代理存在问题及原因 | 第47-49页 |
| 4.6.1 代理合同不规范 | 第47-48页 |
| 4.6.2 代理费用普遍较高 | 第48页 |
| 4.6.3 旺季取款要求苛刻 | 第48页 |
| 4.6.4 县域被代理行小面额残损币交存困难 | 第48-49页 |
| 4.6.5 降低现金投回预测的准确性 | 第49页 |
| 4.7 县域现金管理存在问题及原因 | 第49-52页 |
| 4.7.1 资源配置失衡,金融排斥现象明显 | 第49-51页 |
| 4.7.2 现金流通渠道不畅 | 第51页 |
| 4.7.3 商品交易现金结算占比偏高 | 第51-52页 |
| 小结 | 第52-53页 |
| 第五章 济南市商业银行现金管理水平的测度及分析 | 第53-64页 |
| 5.1 济南市商业银行现金管理水平的量化测度 | 第53-57页 |
| 5.1.1 指标的选择 | 第53-55页 |
| 5.1.2 指数的构建 | 第55-56页 |
| 5.1.3 现金管理指数构建结果 | 第56-57页 |
| 5.2 济南市商业银行现金管理指数的分析 | 第57-63页 |
| 5.2.1 现金管理总体指数分析 | 第57-59页 |
| 5.2.2 基础设施覆盖率指数分析 | 第59-60页 |
| 5.2.3 现金质量指数分析 | 第60-61页 |
| 5.2.4 现金服务使用效率指数分析 | 第61-62页 |
| 5.2.5 管理成本指数分析 | 第62-63页 |
| 小结 | 第63-64页 |
| 第六章 提升商业银行现金管理水平的对策 | 第64-78页 |
| 6.1 优化商业银行业务库管理 | 第64-65页 |
| 6.1.1 明确业务库功能定位 | 第64页 |
| 6.1.2 科学核定库存限额 | 第64-65页 |
| 6.1.3 合理把控库存,优化结构管理 | 第65页 |
| 6.1.4 适度推动商业银行业务库扩容 | 第65页 |
| 6.2 强化残损币回收措施,畅通回收渠道 | 第65-67页 |
| 6.2.1 推进依法履职,强化责任意识 | 第65-66页 |
| 6.2.2 拓宽小面额残损币回收渠道 | 第66-67页 |
| 6.2.3 构建和完善硬币自循环体系 | 第67页 |
| 6.3 推动实现现金的科学投放 | 第67-69页 |
| 6.3.1 加强现金运行分析 | 第67页 |
| 6.3.2 扎实推进现金需求管理 | 第67-68页 |
| 6.3.3 进一步加强券别结构管理 | 第68页 |
| 6.3.4 加强现金横向调剂 | 第68-69页 |
| 6.4 推动现金调拨业务社会化 | 第69-70页 |
| 6.4.1 完善押运协议,优化押运路径 | 第69-70页 |
| 6.4.2 加强行业引导,规范行业发展 | 第70页 |
| 6.5 加强现金清分能力建设 | 第70-71页 |
| 6.5.1 合理选择,科学布局 | 第70页 |
| 6.5.2 推广社会化清分模式,提高工作效率 | 第70-71页 |
| 6.6 完善现金代理业务,实现合作共赢 | 第71-73页 |
| 6.6.1 规范代理业务,提升服务水平 | 第71-72页 |
| 6.6.2 建立县域残损币定期回收机制 | 第72页 |
| 6.6.3 合理匡算现金需求 | 第72页 |
| 6.6.4 建立综合评价机制 | 第72-73页 |
| 6.7 合理配置资源,发展普惠金融 | 第73-74页 |
| 6.7.1 缓解地域性金融排斥 | 第73页 |
| 6.7.2 合理调配现金资源 | 第73页 |
| 6.7.3 建立县域现金中心 | 第73-74页 |
| 6.8 大力倡导非现金支付结算方式 | 第74-75页 |
| 6.9 强化现金从业人员管理 | 第75-76页 |
| 6.10 深化职能建设,配合打击洗钱等违法行为 | 第76页 |
| 6.11 强化监管引导,加强政策扶持 | 第76-77页 |
| 小结 | 第77-78页 |
| 结论与展望 | 第78-79页 |
| 参考文献 | 第79-81页 |
| 致谢 | 第81页 |
