| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-14页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.2 国内研究状况 | 第12-13页 |
| 1.2.3 文献评述 | 第13-14页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第14-15页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.4 研究框架 | 第15-17页 |
| 2 操作风险管理的相关理论基础 | 第17-22页 |
| 2.1 操作风险相关概念的界定 | 第17-18页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第17页 |
| 2.1.2 操作风险的特点 | 第17页 |
| 2.1.3 商业银行临柜业务操作风险的定义 | 第17-18页 |
| 2.2 操作风险管理的相关概念 | 第18-19页 |
| 2.3 操作风险管理的相关理论 | 第19-22页 |
| 2.3.1 内部控制理论 | 第19-20页 |
| 2.3.2 风险防控理论 | 第20-21页 |
| 2.3.3 公司治理理论 | 第21-22页 |
| 3 GT农行临柜业务操作风险管理现状分析 | 第22-39页 |
| 3.1 GT农行企业概况 | 第22-27页 |
| 3.1.1 GT农行支行部门和网点情况 | 第22-26页 |
| 3.1.2 GT 农行业务经营情况 | 第26-27页 |
| 3.2 GT农行临柜业务操作风险管理现状概述 | 第27-32页 |
| 3.2.1 GT农行面临临柜业务操作风险类型 | 第27-28页 |
| 3.2.2 GT农行整体运营建设的现状 | 第28-29页 |
| 3.2.3 GT农行现有临柜业务操作风险管理体系 | 第29-32页 |
| 3.3 GT农行临柜业务操作风险管理存在的问题 | 第32-39页 |
| 3.3.2 风险管理部门权限和责任未理清 | 第36-37页 |
| 3.3.3 临柜人员和监管人员管理不到位 | 第37页 |
| 3.3.4 监管质效有待提高 | 第37页 |
| 3.3.5 风险防控和业务发展矛盾日益突出 | 第37-39页 |
| 4 GT农行临柜业务操作风险管理问题原因分析 | 第39-45页 |
| 4.1 宏观层面 | 第39-40页 |
| 4.1.1 GT县同业竞争不规范 | 第39-40页 |
| 4.1.2 客户群体整体水平不高 | 第40页 |
| 4.2 制度层面 | 第40-41页 |
| 4.2.1 岗位设置不合理不科学 | 第40页 |
| 4.2.2 制度更新缓慢 | 第40-41页 |
| 4.2.3 部分规章制度零散不系统 | 第41页 |
| 4.2.4 信息沟通制度不到位 | 第41页 |
| 4.3 管理层面 | 第41-43页 |
| 4.3.1 机构和网点数量多 | 第41-42页 |
| 4.3.2 管理者对临柜操作风险认识不足 | 第42页 |
| 4.3.3 重业绩增长轻临柜建设 | 第42页 |
| 4.3.4 临柜业务违规成本低 | 第42页 |
| 4.3.5 员工素养不足 | 第42-43页 |
| 4.4 操作层面 | 第43-45页 |
| 4.4.1 技术系统不完善 | 第43页 |
| 4.4.2 过度追求服务效率 | 第43-44页 |
| 4.4.3 临柜人员风险意识淡薄 | 第44页 |
| 4.4.4 临柜人员结构不合理 | 第44-45页 |
| 5 GT农行临柜业务操作风险管理优化对策 | 第45-54页 |
| 5.1 优化对策原则 | 第45-46页 |
| 5.1.1 效率性 | 第45页 |
| 5.1.2 可执行性 | 第45页 |
| 5.1.3 及时性 | 第45-46页 |
| 5.2 GT农行临柜业务操作风险管理优化对策内容 | 第46-54页 |
| 5.2.1 GT农行临柜业务操作风险管理结构和绩效管理方面 | 第46-48页 |
| 5.2.2 GT农行临柜人员队伍建设方面 | 第48-50页 |
| 5.2.3 GT农行规章制度与流程建设方面 | 第50-51页 |
| 5.2.4 GT农行临柜业务操作风险管理后督监管方面 | 第51-52页 |
| 5.2.5 GT农行临柜业务操作风险管理信息系统建设方面 | 第52-54页 |
| 6 GT农行临柜业务操作风险管理优化对策实施的保障措施 | 第54-57页 |
| 6.1 激励考核保障 | 第54页 |
| 6.1.1 建立临柜操作人员科学、合理、实用的考核指标 | 第54页 |
| 6.1.2 优化银行网点考核体系 | 第54页 |
| 6.2 风险文化和意识保障 | 第54-55页 |
| 6.3 规章制度保障 | 第55-56页 |
| 6.4 学习培训保障 | 第56页 |
| 6.5 技术保障 | 第56-57页 |
| 7 结论与展望 | 第57-60页 |
| 7.1 研究结论 | 第57-58页 |
| 7.2 展望 | 第58-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-63页 |
