| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-13页 |
| 1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 研究思路及方法 | 第12-13页 |
| 第2章 相关概念及发展现状 | 第13-19页 |
| 2.1 相关概念 | 第13页 |
| 2.1.1 互联网金融的界定 | 第13页 |
| 2.1.2 征信的涵义 | 第13页 |
| 2.2 发展现状及对比分析 | 第13-19页 |
| 2.2.1 我国互联网金融的发展现状 | 第13-15页 |
| 2.2.2 我国互联网金融模式下征信体系的发展现状 | 第15-16页 |
| 2.2.3 银行征信与互联金融模式下征信的异同 | 第16-19页 |
| 第3章 国内互联网企业的征信实践分析 | 第19-26页 |
| 3.1 征信市场竞争格局 | 第19页 |
| 3.2 部分征信平台数据比较 | 第19-26页 |
| 3.2.1. 以阿里巴巴、京东商城为代表的电商系小贷公司 | 第19-24页 |
| 3.2.2 以拍拍贷为代表的P2P平台 | 第24-26页 |
| 第4章 我国互联网金融模式下征信体系存在的问题 | 第26-29页 |
| 4.1 宏观层面分析 | 第26-27页 |
| 4.1.1 征信法律法规不完善 | 第26页 |
| 4.1.2 征信行业监管不到位 | 第26-27页 |
| 4.1.3 社会信用意识缺乏 | 第27页 |
| 4.1.4 从业人员队伍建设亟待加强 | 第27页 |
| 4.2 微观层面分析 | 第27-29页 |
| 4.2.1 互联网征信的发展模式不明确 | 第27页 |
| 4.2.2 征信系统的标准化建设滞后 | 第27-28页 |
| 4.2.3 信用信息资料基础薄弱 | 第28页 |
| 4.2.4 个人征信产品创新不足 | 第28-29页 |
| 第5章 互联网金融模式下征信体系构建的国际经验及借鉴 | 第29-37页 |
| 5.1 国外征信体系建设情况 | 第29-33页 |
| 5.1.1 美国征信体系 | 第29-31页 |
| 5.1.2 日本征信体系 | 第31页 |
| 5.1.3 欧洲征信体系 | 第31-32页 |
| 5.1.4 印度、韩国征信体系 | 第32-33页 |
| 5.2 国外互联网金融征信的创新 | 第33-35页 |
| 5.2.1 案例 1：非传统数据源整体与风险防范（以美国艾克菲公司为例） | 第33-34页 |
| 5.2.2 案例 2：应用新媒体实现征信调查（以Lending Club为例） | 第34页 |
| 5.2.3 案例 3：依靠“大数据”重构信用体系（ 以Kabbage为例） | 第34-35页 |
| 5.3 国外互联网金融征信体系建设经验启示 | 第35-37页 |
| 第6章 我国互联网金融模式下的征信体系构建 | 第37-48页 |
| 6.1 征信体系建设的原则 | 第37-39页 |
| 6.1.1 共享性原则 | 第37页 |
| 6.1.2 广泛性原则 | 第37-38页 |
| 6.1.3 及时性原则 | 第38页 |
| 6.1.4 保密性原则 | 第38页 |
| 6.1.5 准确性原则 | 第38-39页 |
| 6.2 征信模式的选择 | 第39-41页 |
| 6.2.1 可行性分析 | 第39-40页 |
| 6.2.2 面临的困难分析 | 第40-41页 |
| 6.3 立体化、全息化的互联网征信体系构建 | 第41-45页 |
| 6.3.1 建立统一的互联网征信平台 | 第41-43页 |
| 6.3.2 互联网金融模式下征信系统功能 | 第43-44页 |
| 6.3.3 信用产品的形成 | 第44-45页 |
| 6.4 不同平台征信数据的互联互通 | 第45-48页 |
| 6.4.1 互联互通的方式 | 第45-46页 |
| 6.4.2 互联互通的有效方法 | 第46-48页 |
| 第7章 构建我国互联网金融模式下征信体系的对策建议 | 第48-52页 |
| 7.1 明晰征信体系模式 | 第48-50页 |
| 7.2 加强征信立法建设 | 第50页 |
| 7.3 完善失信惩戒机制 | 第50-51页 |
| 7.4 加强信用文化建设 | 第51-52页 |
| 第8章 结论 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第56-57页 |
