| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 前言 | 第10-12页 |
| 第一章 网络借贷中消费者的概念及其保护的必要性 | 第12-22页 |
| 第一节 网络借贷中的主体 | 第12-16页 |
| 一、网络借贷平台 | 第12-14页 |
| 二、投资者 | 第14-15页 |
| 三、借款人 | 第15-16页 |
| 第二节 网络借贷中消费者的范畴 | 第16-18页 |
| 一、网络借贷平台不纳入消费者范畴 | 第16页 |
| 二、借款人不纳入消费者范畴 | 第16-17页 |
| 三、投资者应当纳入消费者范畴 | 第17-18页 |
| 第三节 网络借贷中消费者保护的必要性 | 第18-22页 |
| 一、网络借贷经营模式的多样性和复杂性 | 第18-19页 |
| 二、网络借贷消费者是行业的生存之本 | 第19页 |
| 三、网络借贷消费者与金融消费者、普通消费者的区别 | 第19-22页 |
| 第二章 网络借贷中消费者的保护现状及存在的问题 | 第22-29页 |
| 第一节 网络借贷中消费者的保护现状—以e租宝事件为例 | 第22-24页 |
| 一、e租宝事件简析 | 第22-23页 |
| 二、我国网络借贷消费者保护现状 | 第23-24页 |
| 第二节 网络借贷中消费者保护存在的问题 | 第24-29页 |
| 一、法律规范不健全 | 第24-25页 |
| 二、行业自律水平低 | 第25-26页 |
| 三、消费者维权难度大 | 第26-27页 |
| 四、社会征信体系不健全 | 第27页 |
| 五、平台准入机制不健全、从业人员素质不高 | 第27-29页 |
| 第三章 国外网络借贷消费者保护的措施及其经验 | 第29-36页 |
| 第一节 美国网络借贷中的消费者保护 | 第29-32页 |
| 一、加强对平台的监管 | 第29-30页 |
| 二、建立完善的社会征信体系 | 第30页 |
| 三、制定保护消费者的法律法规 | 第30-32页 |
| 第二节 英国网络借贷中的消费者保护 | 第32-34页 |
| 一、完善行业自律制度 | 第32-33页 |
| 二、健全监管措施 | 第33-34页 |
| 三、赋予投资者“撤销权” | 第34页 |
| 第三节 法国网络借贷中的消费者保护 | 第34-36页 |
| 一、完善的法律制度和监管措施 | 第34-35页 |
| 二、严格的准入机制 | 第35页 |
| 三、严格要求从业人员的素质 | 第35-36页 |
| 第四章 网络借贷消费者权益保护的建议 | 第36-43页 |
| 第一节 完善相关法律法规 | 第36-38页 |
| 一、完善金融消费者保护的法律法规 | 第36页 |
| 二、完善平台退出机制 | 第36-38页 |
| 第二节 建立健全行业自律体系 | 第38-39页 |
| 一、成立网络借贷行业协会，加强自律管理 | 第38页 |
| 二、建立常态化的行业协会评估制度 | 第38-39页 |
| 第三节 提高消费者维权效率，降低维权成本 | 第39-40页 |
| 一、建立金融消费者公益诉讼制度，提高维权效率 | 第39-40页 |
| 二、建立多方位纠纷解决机制，降低消费者维权成本 | 第40页 |
| 第四节 建立完善的社会征信体系 | 第40-41页 |
| 第五节 提高行业门槛、提高从业人员素质 | 第41-43页 |
| 结语 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-47页 |
| 致谢 | 第47-48页 |
| 在学期间的研究成果 | 第48页 |