| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第16-26页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第16-18页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第16-17页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第17-18页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第18-22页 |
| 1.2.1 P2P网络信贷商业模式综述 | 第18-19页 |
| 1.2.2 P2P网络信贷借贷行为综述 | 第19-22页 |
| 1.3 研究内容 | 第22页 |
| 1.4 研究方法和技术路线图 | 第22-25页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第22-24页 |
| 1.4.2 技术路线图 | 第24-25页 |
| 1.5 论文主要创新点 | 第25-26页 |
| 第2章 P2P网络信贷的相关理论 | 第26-39页 |
| 2.1 P2P网络信贷的起源及含义 | 第26-29页 |
| 2.2 P2P网络信贷的理论背景 | 第29-30页 |
| 2.2.1 信息不对称理论 | 第29页 |
| 2.2.2 逆向选择和道德风险 | 第29-30页 |
| 2.3 P2P网络信贷平台主要商业模式 | 第30-36页 |
| 2.3.1 P2P网络信贷平台成熟商业模式 | 第30-32页 |
| 2.3.2 国内网络信贷平台商业模式 | 第32-33页 |
| 2.3.3 国内网络信贷平台商业模式的比较分析 | 第33-36页 |
| 2.4 P2P网络信贷的风险分析 | 第36-38页 |
| 2.4.1 信用风险 | 第36-37页 |
| 2.4.2 政策风险 | 第37页 |
| 2.4.3 信息技术风险 | 第37-38页 |
| 2.5 本章小结 | 第38-39页 |
| 第3章 个人信用评估的相关理论 | 第39-45页 |
| 3.1 个人信用评估的概念 | 第39页 |
| 3.2 个人信用评估的方法 | 第39-43页 |
| 3.3 个人信用评估经典模型 | 第43-44页 |
| 3.4 本章小结 | 第44-45页 |
| 第4章 新进入借款人信用风险评估指标的选取及分组 | 第45-53页 |
| 4.1 备选指标的确定 | 第45-46页 |
| 4.2 数据准备 | 第46页 |
| 4.3 数据预处理 | 第46-47页 |
| 4.4 备选指标的分组 | 第47-52页 |
| 4.5 本章小结 | 第52-53页 |
| 第5章 P2P新进入借款人信用风险评估模型的建立 | 第53-63页 |
| 5.1 信息增益初步删选建模指标 | 第53-55页 |
| 5.2 WOE值替代虚拟变量 | 第55-57页 |
| 5.3 Logistic回归模型的建立与检验 | 第57-62页 |
| 5.4 本章小结 | 第62-63页 |
| 第6章 P2P新进入借款人信用风险评估模型的运用与建议 | 第63-68页 |
| 6.1 P2P新进入借款人信用风险评估模型的实际运用 | 第63-65页 |
| 6.2 P2P网贷平台新进借款人信用风险防控策略 | 第65-67页 |
| 6.3 本章小结 | 第67-68页 |
| 结论与展望 | 第68-70页 |
| 参考文献 | 第70-74页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文及学术成果 | 第74-75页 |
| 致谢 | 第75-76页 |
| 详细摘要 | 第76-80页 |