| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第10-19页 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究目的 | 第11页 |
| 1.1.3 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第12-16页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第13-14页 |
| 1.2.3 评价 | 第14-16页 |
| 1.3 基本框架和研究思路 | 第16页 |
| 1.3.1 基本框架 | 第16页 |
| 1.3.2 研究思路 | 第16页 |
| 1.4 研究方法 | 第16-18页 |
| 1.5 创新之处 | 第18-19页 |
| 2 P2P借贷运营模式、参与主体及现状分析 | 第19-25页 |
| 2.1 P2P借贷的基础概念 | 第19-20页 |
| 2.2 P2P借贷的运营模式 | 第20-21页 |
| 2.2.1 P2P借贷的营销管理模式 | 第20-21页 |
| 2.2.2 P2P借贷的风险管理模式 | 第21页 |
| 2.2.3 P2P借贷的定价模式 | 第21页 |
| 2.3 P2P借贷的参与主体 | 第21-22页 |
| 2.4 P2P借贷的发展现状 | 第22-25页 |
| 2.4.1 行业规模不断扩大，借款利率逐步下降 | 第22-23页 |
| 2.4.2 平台资质参差不齐，风险事件时有发生 | 第23-24页 |
| 2.4.3 征信体系建设不完善，风险评估水平待提高 | 第24-25页 |
| 3 P2P借贷中投资者决策行为分析 | 第25-35页 |
| 3.1 引言 | 第25页 |
| 3.2 P2P借款者的硬信息和软信息 | 第25-27页 |
| 3.3 研究假设 | 第27-28页 |
| 3.4 数据来源与提炼 | 第28-31页 |
| 3.5 实证分析 | 第31-34页 |
| 3.5.1 建立模型和变量定义 | 第31-32页 |
| 3.5.2 实证结果分析 | 第32-34页 |
| 3.5.3 稳定性检验 | 第34页 |
| 3.6 小结 | 第34-35页 |
| 4 P2P借贷中借款者违约行为分析 | 第35-41页 |
| 4.1 引言 | 第35页 |
| 4.2 数据来源及处理 | 第35-36页 |
| 4.3 理论假设与变量选取 | 第36-37页 |
| 4.3.1 理论假设 | 第36页 |
| 4.3.2 变量选取 | 第36-37页 |
| 4.4 模型选择 | 第37-38页 |
| 4.5 实证分析 | 第38-40页 |
| 4.5.1 模型检验 | 第38页 |
| 4.5.2 实证结果分析 | 第38-40页 |
| 4.5.3 模型预测效果 | 第40页 |
| 4.6 小结 | 第40-41页 |
| 5 P2P借贷行为对融资效率的影响分析 | 第41-50页 |
| 5.1 引言 | 第41页 |
| 5.2 P2P融资效率的界定与测量方法 | 第41-42页 |
| 5.3 基于DEA模型的P2P融资效率分析 | 第42-45页 |
| 5.3.1 投入和产出指标体系 | 第42-43页 |
| 5.3.2 样本数据与指标统计分析 | 第43-44页 |
| 5.3.3 融资效率评价结果 | 第44-45页 |
| 5.3.4 评价结果分析 | 第45页 |
| 5.4 基于Tobit模型的P2P融资效率影响因素分析 | 第45-50页 |
| 5.4.1 融资效率影响因素指标体系 | 第45-47页 |
| 5.4.2 数据来源 | 第47页 |
| 5.4.3 变量定义及模型设定 | 第47-48页 |
| 5.4.4 实证结果分析 | 第48-50页 |
| 6 结论及建议 | 第50-54页 |
| 6.1 研究结论 | 第50-51页 |
| 6.2 对策建议 | 第51-54页 |
| 参考文献 | 第54-60页 |
| 后记 | 第60-61页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第61页 |