| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第一章 绪论 | 第7-15页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第7-9页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第7-8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9-12页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第9-11页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第11-12页 |
| 1.3 研究思路及研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 结构安排 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13页 |
| 1.4 可能的创新之处以及不足 | 第13-15页 |
| 1.4.1 可能的创新之处 | 第13-14页 |
| 1.4.2 存在的不足 | 第14-15页 |
| 第二章 中小银行市场退出的基础理论 | 第15-27页 |
| 2.1 银行风险理论 | 第15-24页 |
| 2.1.1 银行的主要风险 | 第15-16页 |
| 2.1.2 银行风险的外部性 | 第16-17页 |
| 2.1.3 中小银行破产风险理论 | 第17-18页 |
| 2.1.4 中小银行风险的预警及处置方法 | 第18-24页 |
| 2.2 银行市场退出的内涵 | 第24-25页 |
| 2.2.1 中小银行概念界定 | 第24页 |
| 2.2.2 银行市场退出的概念界定 | 第24页 |
| 2.2.3 中小银行市场退出的特征 | 第24-25页 |
| 2.3 中小银行市场退出的主要途径 | 第25-27页 |
| 第三章 我国中小银行市场退出制度的现状及主要问题 | 第27-38页 |
| 3.1 我国中小银行市场退出的典型案例 | 第27-32页 |
| 3.1.1 海南发展银行的破产 | 第27-28页 |
| 3.1.2 深圳发展银行的被收购 | 第28-32页 |
| 3.1.2.1 深圳发展银行的被收购背景和过程 | 第28-29页 |
| 3.1.2.2 深圳发展银行的被收购效果分析 | 第29-32页 |
| 3.2 我国中小银行现行的市场退出制度 | 第32-35页 |
| 3.2.1 关于银行的破产制度 | 第32-33页 |
| 3.2.2 关于银行的并购制度 | 第33-34页 |
| 3.2.3 存款保险制度 | 第34页 |
| 3.2.4 银行债权保全制度 | 第34-35页 |
| 3.3 我国中小银行市场退出制度存在的突出问题及成因 | 第35-38页 |
| 3.3.1 行政干预过度严重阻碍市场退出 | 第35-36页 |
| 3.3.2 市场退出途径单一 | 第36-37页 |
| 3.3.3 市场退出中的银行资产定价机制缺失 | 第37页 |
| 3.3.4 银行债权保全机制低效 | 第37-38页 |
| 第四章 中小银行市场退出制度的国际经验 | 第38-46页 |
| 4.1 关于银行破产制度的国际经验 | 第38-39页 |
| 4.2 关于银行兼并收购制度的国际经验 | 第39-43页 |
| 4.2.1 美国的银行并购流程 | 第39-40页 |
| 4.2.2 英国的银行并购流程 | 第40-42页 |
| 4.2.3 银行并购制度的国际经验总结 | 第42-43页 |
| 4.3 关于存款保险制度的国际经验 | 第43-44页 |
| 4.4 关于市场退出责任追究制度建设的国际经验 | 第44-46页 |
| 第五章 我国中小银行市场退出制度的改进建议 | 第46-53页 |
| 5.1 尽快构建《商业银行破产法》等制度 | 第46页 |
| 5.2 不断拓展中小银行的市场退出渠道 | 第46-47页 |
| 5.3 努力提升金融资产定价的市场化程度 | 第47页 |
| 5.4 稳步推进央行最后贷款人制度改革 | 第47-48页 |
| 5.5 继续完善存款保险制度和债权保全等制度 | 第48-53页 |
| 5.5.1 改进《存款保险条例》 | 第48-50页 |
| 5.5.2 完善银行债权保全制度 | 第50-53页 |
| 参考文献 | 第53-57页 |
| 在读期间完成的学术论文及科研成果 | 第57-58页 |
| 致谢 | 第58页 |