| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 1 绪论 | 第14-18页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第14-16页 |
| 1.2 估值模型理论基础 | 第16-18页 |
| 2 文献综述 | 第18-23页 |
| 2.1 国外文献综述 | 第18-20页 |
| 2.2 国内文献综述 | 第20-23页 |
| 3 研究设计 | 第23-35页 |
| 3.1 背景数据 | 第23-24页 |
| 3.2 内含价值原理 | 第24-25页 |
| 3.2.1 内含价值的基本定义 | 第24页 |
| 3.2.2 内含价值评估方法的优缺点 | 第24-25页 |
| 3.3 内含价值的计算 | 第25-27页 |
| 3.3.1 保单分类和建立模型 | 第26页 |
| 3.3.2 参数的设定 | 第26页 |
| 3.3.3 计算未来利润现金流 | 第26-27页 |
| 3.3.4 敏感性分析 | 第27页 |
| 3.3.5 净资产调整 | 第27页 |
| 3.4 内含价值的使用说明 | 第27-29页 |
| 3.4.1 内含价值 | 第27-28页 |
| 3.4.2 评估价值 | 第28页 |
| 3.4.3 偿二代影响 | 第28-29页 |
| 3.5 奥尔森模型基本理论 | 第29-32页 |
| 3.5.1 奥尔森模型的基本原理 | 第29-30页 |
| 3.5.2 剩余收益的动机 | 第30-31页 |
| 3.5.3 奥尔森模型的评价 | 第31-32页 |
| 3.5.4 剩余收益估值模型的构成 | 第32页 |
| 3.6 研究内容与研究方法 | 第32-33页 |
| 3.6.1 研究内容 | 第32-33页 |
| 3.6.2 研究方法 | 第33页 |
| 3.7 本文创新与存在不足 | 第33-35页 |
| 4 案列分析-以H保险公司为例 | 第35-41页 |
| 4.1 H保险公司背景介绍 | 第35页 |
| 4.2 内含价值模型在H保险公司中的运用 | 第35-38页 |
| 4.2.1 参数设定 | 第35-36页 |
| 4.2.2 评估价值 | 第36-37页 |
| 4.2.3 敏感性测试 | 第37-38页 |
| 4.3 剩余收益模型在H保险公司中的运用 | 第38-39页 |
| 4.4 案列总结 | 第39-41页 |
| 5 结论与展望 | 第41-47页 |
| 5.1 结论 | 第41-45页 |
| 5.1.1 内含价值模型在A股保险公司中的应用 | 第41页 |
| 5.1.2 奥尔森剩余收益模型在A股保险公司中的应用 | 第41-45页 |
| 5.2 建议 | 第45-46页 |
| 5.3 不足及展望 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 个人简历及在学期间发表的研究成果 | 第50-51页 |